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反洗钱案例介绍 宁敏 2015年7月 一、地下钱庄洗钱 七、非法传销洗钱 二、腐败洗钱 八、 POS机套现 三、毒品洗钱 九、涉税洗钱 四、走私洗钱 十、恐怖融资洗钱 五、诈骗洗钱 十一、赌博洗钱 六、非法集资洗钱 十二、虚假出资洗钱 一、地下钱庄洗钱 （一）非法汇兑型 一、地下钱庄洗钱 （一）非法汇兑型 1.资金交易特点 (1)频度：账户资金交易频繁（日交易一般在20笔以上） (2)金额：交易金额巨大（日交易额上百万，甚至千万） (3)模式：资金分散转入、分散转出 (4)速度：资金快进快出，当日不留或少留余额 (5)方式：频繁混合使用多种业务（网上银行和ATM突出） (6)现金：往往出现现金交易，集中在ATM机取现 (7)地区：个人账户跨地区、跨银行交易频繁 (8)汇率：金额有接近官方或黑市汇率的特征（单笔或一天总额） 一、地下钱庄洗钱 2.账户资料特点 (1)数量：开设或持有大量单位账户和个人账户 (2)单位账户：注册金额小，地址可疑 (3)个人账户：多个账户资料有相同点（如开户人特征、地址、电话） (4)代理：同一人代理多人/单位开户，笔迹相似 (5)异地：开户人为异地人（看留存的身份证） (6)