兴业银行2012年半年信用卡业务岗位资格考试大纲.docxVIP

岗位资格考试《信用卡业务》考试大纲目录一、《信用卡业务-信用卡基础知识》考试大纲二、《信用卡业务-市场营销》考试大纲三、《信用卡业务-风险管理》考试大纲四、《信用卡业务-卡务运作》考试大纲五、《信用卡业务-电话营销》考试大纲一、《信用卡业务-信用卡基础知识》考试大纲基础知识 本行信用卡产品知识第一章商业银行基础知识第一节 中国银行业机构1、掌握中国的中央银行的成立背景及职能2、了解中国人民银行上海总部的成立背景3、熟悉中国银行业监管机构的历史沿革及监管对象、监管理念及监管措施4、熟悉我国三家政策性银行的背景以及主要业务5、掌握大型商业银行的背景6、掌握中小商业银行的分类、背景7、熟悉其他金融机构的分类第二节 银行主要业务1、掌握存款业务定义、业务分类2、掌握个人存款业务的概念、业务分类3、掌握活期与定期存款利息的计算4、熟悉对公存款的业务分类5、熟悉外币存款业务的基本概念6、掌握贷款业务的基本概念、业务分类、业务流程7、掌握个人贷款分类及概念8、了解公司贷款业务的分类及概念9、熟悉中间业务、资金业务、票据业务、支付结算业务、代理业务、托管业务、担保业务、承诺业务、咨询顾问业务、理财业务、电子银行业务的概念及分类第三节 个人金融业务1、熟悉个人金融业务概念与特点2、了解个人金融业务的地位与作用3、了解个人金融业务发展的现状与趋势第二章信用卡业务概述第一节 信用卡的起源和发展1、了解信用卡的起源2、了解国内市场信用卡的起源和发展的基本情况第二节 信用卡行业组织1、了解威士为全球第一大信用卡组织2、了解万事达、JCB、中国银联、运通的基本情况第四节 信用卡的交易类型1、了解交易的消费币种和记账币种2、了解基本交易类型和定义第五节 信用卡术语1、掌握信用额度、账单日、到期还款日、免息还款期、最低还款额、滞纳金、超限费、循环信用的定义第三章 信用卡品牌与产品第一节我行信用卡品牌主张1、 了解我行信用卡品牌主张的演变，掌握最新的品牌口号第二节我行产品序列及基本功能与特点1、了解本行核心产品的发行时间2、掌握本行信用卡产品的分类3、掌握本行各类信用卡产品的特色功能4、熟悉本行各类白金信用卡的权益服务内容第四章市场营销第一节信用卡营销渠道1、熟悉销售渠道选择对于发卡银行具有重要的意义2、了解目前国内银行业常用的主要销售渠道3、了解分行机构渠道的基本概念4、了解银行直销渠道的基本概念5、熟悉分行机构渠道的作用6、熟悉银行直销渠道的作用7、了解银行直销队伍的管理模式的类型8、熟悉我行银行直销队伍的管理模式9、掌握分支机构与营销中心推广渠道的优缺点10、掌握推广核访规范操作要求、管理要求-----《关于加强信用卡推广核访操作管理的通知》（兴银卡[2008]165号）第二节信用卡的数据库营销1、掌握数据库营销的概念2、了解数据库营销的流程第三节市场营销1、掌握市场营销的基本概念2、熟悉市场营销的业务流程3、了解新卡获取营销的目的和方法4、了解消费促进营销的目的和方法5、掌握我行信用卡积分的主要功能6、了解客户挽留营销的目的和方法第四节收单业务1、掌握信用卡收单业务的概念和交易类型2、掌握积分消费和POS分期付款的业务特点第五节商户管理1、了解优先拓展的商户类型2、了解商户拓展的基本流程3、了解常见的商户欺诈类型第六节高收益业务1、了解邮购分期业务的申请途径和业务流程2、掌握消费分期业务的申请及受理、手续费标准3、了解分期商城的业务及功能第五章风险管理第一节信用卡风险概述1、掌握信用卡风险的类型；2、熟悉卡中心风险管理组织体系。第二节树立风险意识1、熟悉树立正确的风险意识。第三节信贷政策管理1、熟悉信贷政策管理的定位和职责；2、了解制定授信政策的要素；3、了解催收管理政策的宗旨及催收政策的制定；4、熟悉资产风险日常监控的工作内容；5、掌握资产质量的衡量指标；6、了解例行风险客户贷后管理的目的、适用对象及处理结果。第四节信贷审批业务1、了解信用卡授信审批的含义；2、掌握信用卡信贷审批工作的基本原则；3、熟悉授信审批与风险管理体系；4、了解征信与预审；5、熟悉授信审批业务的简要流程；6、了解信贷审核部主要工作职责；第五节授权交易监控业务1、了解授权的定义及分类；2、掌握临时额度调整；3、熟悉参数释放；4、熟悉预授权撤销业务；5、了解交易监控目的及意义；6、了解监控作业的基本原理与方法。第六节信用卡欺诈管理1、掌握信用卡主要欺诈类型及防范措施；2、了解防范欺诈案件其它措施；3、掌握欺诈案件基本处理流程。第七节催收业务1、掌握催收相关概念；2、掌握催收的种类；3、熟悉催收的对象；4、熟悉催收手段的种类；5、了解电话催收、外包对象概念；6、了解委外催收公司催收方式、委外催收案件所需催收的金额、委外催收记录；7、了解贷后管理对象；8、了解法务催收对象、法务催收方式