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理财学(学习后整理)
什么是理财
企业理财
个人理财
正确理解个人理财的含义，还应注意以下几个方面
什么是投资
投资的定义可以从以下几个方面来认识
理财和投资的关系是
直接投资
间接投资
实物资产投资
金融资产投资
短期投资与长期投资
投资、投机、与赌博的区别
投资理财的主体
企业有三种组织形式
有限责任公司和股份有限公司都是有限公司，这类公司同个体企业和合伙企业相比，具有如下优点
公司的缺点
投资理财内容
投资理财总体目标主要有
个人理财的目的主要有
投资理财的原则
投资理财环境
当你手里有5万元时，你会投资哪一种企业组织形式？当你手里有5000万元时，你又会投资哪一种企业组织形式？你认为作为这种选择与你手中款项的多少有关吗？
如果你当上一家公司的总经理，你会把公司理财放在什么位置？
金融
金融市场的
金融市场的参与者
金融市场下的投资者主要包括
金融市场中介
有证券承销人
证券交易经纪人
信息中介的作用
信息咨询公司
全球最大的两家财经传播机构
投资咨询公司
金融市场的监管组织
金融工具
证券
证券具备两个最基本的特征：
凭证证券
有价证券
商品证券
货币证券：
资本证券：
证券交易的程序：
委托方式主要有
金融工具的属性：
证券交易所
证券交易特征：
证券公司：
证券公司的主要作用：
证券公司的主要业务：
标准的承销过程由三个步骤构成：
包销
代销
货币市场
资本市场
证券市场具有筹资、资本定价和资本配置三大功能
金融市场的主要功能是什么
银行的金融工具
活期存款
定期存款
利息的计算机方法如下
到期支取
过期支取
提前支取
可转让大额定期存款单
可转让大额定期存款单与一般存单的共同点是
汇票
股票
股票有三个基本要素：
银行承兑汇票
股票主要有以下几种类别
记名股票
无记名股票的主特点包括
普通股股票
优先股股票
A股
B股
H股
N股
股票的特征
股票的价格
我国主要的股票价格指数
主要国际股票市场的价格指数
我国股票市场的特点
债券
债券有四个方面的含义
债券具有以下基本性质
债券的票面要素
债券的特征
债券的种类：
债券与股票的区别：
证券投资基金
基金管理人须符合以下条件：
基金管理人的职责
基金托管人
基金托管人的职责：
基金的主要功能：
投资基金的优点与缺点
证券投资基金的分类
封闭式基金和开放式基金的区别
证券投资基金与股票、债券的区别：
外汇
国际上通用的外汇主要有
外汇交易的主要种类：
个人外汇买卖业务
目前国内个人投资者可通过四种方式
衍生金融工具
衍生金融工具
衍生金融工具
期货
期货交易是在现货交易的基础上发展起来的，这两种交易的区别
金融期货主要有
期货交易的过程
建仓也叫开仓
金融期权
金融期权的种类
金融期权的特征与功能：
股票和债券有何特点？
具体的衍生金融工具是如何表现出杠杆性和虚拟性等特点的？
某进出口公司计划从日本进口一批设备，预料三个月后支元。该公司现在所有的外汇是美元，假设三个月远期日元的汇率为140，为防日元升值、美元贬值，公司现在可采取什么措施？
保险
风险：
保险的主要种类
按保险的功能分为：
传统保险有
传统保险从回报的角度分，有两种不同回报
投资分红保险包括
分红保险
投资联结保险：
房地产投资
房地产投资的特性
房地产投资的优缺点
世界四大黄金市场：
影响黄金价格的主要因素：
黄金投资的主要方式
为什么保险也是一种投资工具？
保险投资的特点主要有
资金的时间价值
单利
复利：
终值
现值
年金的终值
年金的现值
永续年金
举出生活中运用资金时间价值的事例。
会计：
会计报表：
会计要素
资产
负债
所有者权益：
收入
费用
利润
资产负债表：
资产负债表的内容主要反映以下三方面：
流动资产：
财务分析：
进行财务分析的基本方法有哪些？
偿债能力分析分为：
评价企业的资产管理水平具体评价指标有：
评价企业的获得能力具体评价指标有：
评价企业财务状况的财务比率主要有以下，各个主要比率反映了企业财务状况的以下方面：
流动比率：
速动比率：
现金比率：
资产负债率：
产权比率：
应收账款周转率：
存货周转率：
总资产周转率：
资产报酬率：
股东权益报酬率：
销售净利率：
投资理财计划
现金计划编制的方法：
投资理财计划编制的方式：
现金收支法：
净损益调整法：
家庭：
家庭资产：
家庭负债包括
家庭资产的内容：
个人使用资产的价值确定一般的原则建议如下：
家庭资产负债表
家庭损益表
家庭收支预算表项目：
个人理财项目策划过程包括：
设定具体目标时，有几个原则必须遵循：
计算你家去年的总结余。
家庭储蓄计划
编制你家一年的家庭预算。解释你怎样得到每一项的结果。
李立，35岁，设定了一个退休目标，即在30年后退休时使自己拥有150万元。计划每年节省500
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