孝昌联社案防工作开展情况报告0.docVIP

孝昌县农村信用合作联社案防工作报告 孝感市联社： 今年以来，孝昌联社根据银监部门、人民银行及省、市联社相关要求，以健全内控制度、完善操作规程为切入点，以强化检查监督、防范操作风险为着力点，以建设合规文化为主体，深化防案控险工作，努力提高合规管理水平。在提高各项制度执行力的同时，有效遏制了案件高发势头，确保我县农村信用社各项业务的持续健康有序发展。 一、前期案防工作做法 （一）加强组织领导，落实案防责任。孝昌县联社成立了以理事长为组长、主任和监事长为副组长、各职能部室负责人为成员的领导小组，领导小组下设了办公室。并明确了领导小组和办公室的主要职责。各信用社（部）相应成立了案件防控领导专班，负责信用社（部）案件防控工作。印发了《关于加强案件风险排查与防控工作的通知》、《孝昌县农村信用合作联社2011年案防工作意见》等文件，落实三个第一责任人，县联社理事长（党委书记）和信用社（分社、联社直属经营部门）主要负责人是案防工作第一责任人，对辖内案防工作负总责；县联社监事长（纪委书记）为案防工作监督第一责任人，对案防工作负监督责任；其他分管领导是分管业务条线案防工作第一责任人，对条线案防工作负直接管理责任。进一步明级确县联社各职能部门条线案件防控责任，逐级把案件控责任分解到机构负责人、部门、岗位和人员，与所辖单位和员工层层签订案件防控责任状。把发生案件纳入联社各职能部门及所辖营业网点（人员）年度绩效考核和内控综合评价之内，对联社各职能部门及所辖营业网点案件防控工作进行检查考核。 （二）加强制度建设，构建内控防范体系。今年以来，相继制定、修订完善了《孝昌县农村信用合作联社2011年绩效考核办法》、《孝昌县农村信用合作联社事后监督工作考核办法》、《孝昌县农村信用合作联社财务费用管理办法》、《孝昌县农村信用合作联社反洗钱内部控制和操作规程》、《孝昌县农村信用合作联社信贷检查中心管理办法》（试行）、《孝昌县农村信用合作联社农户保证贷款（农保贷）、商户保证贷款（商保贷）管理办法》、《孝昌县农村信用合作联社计算机信息系统突发事件应急预案》等规章制度和操作流程，并实时对实际操作中重点环节、阶段性重点工作事项以文件形式及时下发，进一步增强内控和案防制度的针对性和实效性。构建了较为完善的内控制度体系，覆盖了经营管理的各个方面、环节和关键点，内控管理和防范风险能力明显增强。 （三）落实防控措施，防控各类风险。为全面落实银监部门、省市联社案防各项工作要求，切实做好防案控案工作，孝昌联社从抓组织推动、监督检查、制度落实、强化员工管理上入手，认真开展常规审计检查、专项审计检查、强制休假，离任离岗审计、案防量化考核检查，检查和审计范围覆盖了业务的各个方面，全面落实“四个一”信贷检查制度、“五个一”财会检查制度、“四项”制度、员工不良行为排查等内控制度，对信贷管理、柜面操作、综合内控、财务管理、账户管理、综合业务系统管理等方面存在的相关问题督促业务部门进行整改，有效地防范各项业务操作中的风险。 二、开展案防工作体会 经过近几年来案件专项治理工作的开展，全体员工已逐步形成遵守各项规章制度的自觉性，防控意识明显得到了提高。通过不间断的多层次检查，各类风险隐患得以暴露并及时采取措施加以防范。对于思想不稳定的人员有很大威慑力，案件发案率能够有效遏制，案件形势总体较好。但我们也必须清醒地认识到，鉴于农信社体系的特殊性以及现阶段外部形势的复杂性，我们的案件防控机制仍然不容乐观，案件风险依然存在。 （一）内控基础仍然薄弱。员工队伍庞大，网点相对分散在县域以下的乡镇，风险点多。跟先进的银行机构相比，法人治理不够完善、内控机制不够健全、队伍整体素质不高、风险意识不强等问题仍然十分突出。少数基层信用社主任、一线员工有章不循、违规操作等问题没能得到彻底解决，工作的重点主要放在业务发展上，对案防工作存在侥幸心理，习惯性、被动违规依然存在，遵守规章制度、执行内控要求、抵制违规行为的自觉性有待进一步增强。 （二）案件风险隐患不断。近年来各级开展检查发现的违规问题较多，暴露出孝昌联社管理上的一些漏洞，有的问题还涉嫌违法，内控意识薄弱，整改措施不到位，制度执行力差，遗留违规、屡查屡犯违规问题未能得到有效整改，案件风险隐患仍然存在。 （三）案件防控形势严峻。我国正处于经济社会转型时期，各种社会矛盾更加凸显，这在很大程度上给各类违法犯罪提供了空间和机会。受全球金融危机影响，部分企业特别是中小企业经营困难、农民持续增收的难度进一步加大，信贷违约风险比较突出，由此可能导致侵占、挪用、诈骗和外部侵害案件的反弹。农信社案件防控面临的外部压力正在进一步加大，形势比以往更加复杂。 三、后阶段工作措施 一 重视教育，强化监督，切实加强员工思想行为管理。强化思想政治教育工作，构建“不想为”的自律机制。抓好