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洗钱概念 2007年7月3日 ??? 洗钱（money laundering）一词，近年来已成为国际及民间的惯用语，据说早在圣经中即有相关记载，指的是人们试图隐藏或消弭其所拥有的不义之财及其来源。而洗钱在经济学上的观念看来，就是指把非法活动包括贩毒、侵吞公款、政治贿款及贩卖军火等的收入，重新引入经济和金融系统，以遮掩其来源，并获取利润。而法律社会学上的洗钱观念，指的即是在了解这类财产出自于犯罪活动或者是此类活动中的参与行动，以及为前面所提到的违法行为提供便利条件和进行咨询。 ??? 普通百姓都很熟悉“赃钱”或“不义之财”之类的说法，但对“洗钱”可能还有些陌生。钱之所以要“洗”，就是因为持有者害怕人们认出其“赃钱”或“不义之财”。简单地说，洗钱就是把非法活动获取的钱财通过银行或其他金融机构转换或转移的过程，是将犯罪性钱财转换或转移成看似合法的钱财。贩毒分子、走私分子以及黑社会性质的组织的活动引发了大量黑钱或赃钱出现，他们为掩盖其犯罪行为，常常利用银行或其他金融机构来转换或转移这些黑钱或赃钱。经济金融全球化使国家间经济金融联系的渠道不仅日益增多而且越发通畅，黑钱或赃钱通过银行或非银行金融机构进行“漂洗”也就越发便利。恐怖组织在世界范围内进行恐怖活动需要巨额资金支持，而这些资金的转移就是通过洗钱来完成的。由于洗钱犯罪所涉及的非法所得的来源不断扩大，犯罪收益洗成合法收入这一模式也在不断丰