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公司分支机构验收方案 公司分支机构验收方案 公司分支机构验收方案 为全面检验宁夏分公司市县机构的筹备情况，按照《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律、行政法规、规章和保监发〔201*〕10号、保监寿险〔201*〕1125号文件的精神，现拟定《中邮人**夏分公司（筹）分支机构验收方案》，对宁夏分公司分支机构进行验收。 一、指导思想 以科学发展观为统领，以“建设、规范、发展、管理”为主题，以符合监管要求为前提，以搭建组织架构为基础，以健康持续发展为要务，以加强规范管理为保障，以打造专业队伍为支撑，推动中邮人寿实现扎实、特色、可持续发展。 二、验收原则 （一）成熟一家、开办一家的原则。市、县邮政保险局建设工作要确保筹建质量，在机构、人员、设备等配套建设到位前提下开展业务，不可盲目追求扩张，以免在条件不成熟的情况下开业运营，产生业务隐患。 （二）精简高效、逐步健全的原则。市、县邮政保险局各项设施配备以满足基本运营需要为原则，节约成本，合理配置。根据不同发展阶段、不同发展规模等情况，逐步完善专业化建设，做到功能全面、职责细分。 （三）符合规章、管控到位的原则。市、县邮政保险局验收工作要积极做好与监管部门汇报沟通，按照监管部门要求，认真履行有关手续与程序。验收过程中，将内控体系建设情况作为验收重点，确保中邮人寿业务的健康、稳定运行。 三、验收内容 （一）组织架构建设。**市、**市、**市、**市、**市成立邮政保险局，**市**县、**市**区、**市惠农区、**市**区成立邮政保险局。作为受托管理中邮人寿非核心业务管理职责的具体责任单位，应明确岗位职责，负责中邮人寿保险业务在各市（县）及市所辖县一级中邮人寿保险业务的经营、管理，具有较强的内控与风险管理能力。 （二）规章制度建设。市、县邮政保险局应当在业务管理、客户服务、单证印鉴管理、营销管理、反洗钱与风险管理等方面具备相应的内部管控制度，严格遵守中邮人**夏分公司（筹）下发的各项规章制度。 （三）员工队伍建设。在各市设立邮政保险局，设立的邮政保险局与代理保险局或代理金融保险局（代理金融业务局）可以合理兼职，市局代理保险局局长或代理金融局副局长兼任邮政保险局局长，初期根据业务发展的规模必须设置专职岗位。在**市邮政保险局配备专职人员5名，其他市局邮政保险局配备专职人员2名。 部分业务发展具有一定规模的县局设立邮政保险局，配备1-2名专职人员负责中邮人寿的业务管理经营工作。 员工在上岗前要接受中邮人**夏分公司（筹）举办的业务培训，包括保险法律法规、职业道德、诚信教育、内控制度、反洗钱、业务知识、岗位职责、工作流程等内容，培训时间不少于36小时。其中，保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不少于12小时。 （四）办公职场建设。市、县邮政保险局要有稳定的办公职场，具备必要的办公条件，满足日常办公和业务经营发展的需要。 （五）信息技术建设。市、县邮政保险局要配备相应的计算机设备和兼职技术维护人员，满足日常运营管理需要。软、硬件系统应具有信息安全防护措施。网络建设做到与中邮人寿核心业务系统互联互通，安全稳定运行。 （六）风险合规管理。市邮政保险局局长担任合规稽核岗，县局邮政保险局要配备兼职人员加强风险管理。邮政保险局局长、兼职人员上岗前要参加相应的风险与合规管理知识培训，接受反洗钱知识教育。 每个营业网点应当取得中国保监会颁发的经营保险代理业务许可证，并获同企业上一级机构的授权。营业网点应当在营业场所显著位置张贴统一制式的投保提示。 （七）市场营销管理。市、县邮政保险局业务人员要熟练掌握公司产品条款，具有保险销售资格的网点营业人员要接受产品培训和职业道德培训，加强道德自律，确保依法合规经营。 （八）业务管理。市、县邮政保险局要熟练掌握中邮人寿核心业务系统操作技能，各类单证、印鉴齐全到位，并取得中邮人寿总公司业务授权。建设安全、规范的单证档案室，市邮政保险局单证档案室面积不低于20平方米，县邮政保险局单证档案室面积不低于10平方米。 （九）安全防范建设。市、县邮政保险局要具备安全防范设施，确保办公场所安全、单证档案室安全，确保信息系统软硬件安全。 四、验收程序 中邮人**夏分公司（筹）组成验收组对市、县邮政保险局进行现场验收，现场验收流程如下： （一）听取市、县邮政保险局负责人汇报筹建工作。主要包括组织架构和员工配置情况、上岗培训情况、办公职场建设、内控制度、计算机信息系统和网络建设等内容。 （二）查看办公设备、内控制度和操作流程。主要包括办公设备的配置、办公场地、单证档案室建设情况、对中