《案件防控知识册》题目.docVIP

监管一科《案件防控知识手册》题目 章节一:名词解释 单选题（8题）： 1、五个“W”中的What是指（C） A、高发部位在哪里 B、作案手段和教训 C、应针对性地整改什么D、谁在主谋作案 2、“4+1”中的“1”是指（D） A、印鉴密押 B、事后检查 C、岗位稽核 D、对库房的管理 3、“一案四问”中第三问是（D） A、案件当事人之责 B、不严格执行规章制度的相关人员之责 C、案发单位两级领导之责 D、与作案人交往较多的知情人之责 4、防范操作风险意见有多少条（D） A、9 B、11 C、12 、 D、13 “KYC”是指（A） 了解你的客户 B、了解你的客户业务 C、了解你的客户业务单据 重要岗位的强制性休假要与（B）紧密衔接联动 基层行行长、主任的定期交流轮岗B、岗位审计C、对员工保护制度的配套建设D、激励基层员工署名揭发违法违纪问题 7、五个“W”中的Way是指（B） A、高发部位在哪里 B、作案手段和教训 C、应针对性地整改什么D、谁在主谋作案 8、案件防控措施有（B）项 A、8 B、10 C、6 D、9 多选题（15题）： 1、案件风险整改要与（ABCDE）挂钩 A、科学的激励约束机制建设挂钩 B、与评级挂钩 C、与市场准入监管挂钩 D、与监管收费权重挂钩 E、与未来存款保险缴费水平挂钩 2、“4+1”中的“4”是指（ABCD） A、印鉴密押 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理 D、电子银行和IT系统的管理和服务 3、四项制度是指（ABDF） A、岗位轮换B、强制休假C、岗位审计D、干部交流E、员工保护F、近亲属回避 4、发现有（ABCDE）等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。 A、涉黄B、涉毒C、涉赌D、未报告的股票买卖E、经商办企业 5、（ABC）的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。 A、违法B、违规C、违纪 6、适时对账制度包括（ABC） A、银行与客户B、银行与银行C、银行内部业务台账与会计账之间D、银行与人民银行之间 7、对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（AB）的原则 A、“了解你的客户”（KYC）B、“了解你的客户业务”（KYB）C、“了解你的客户业务单据”（KYD） 8、案件防控重点环节包括（ABCDEF） A、授权卡（柜员卡）B、印鉴密押C、空白凭证D、金库尾箱E、查询对账F、轮岗休假 9、适时对账制度要对（ACD）做出明确规定 A、对账频率B、对账时间C、对账对象D、可参与对象人员 10、对出现（ABC）的，要从严追究高管人员和直接责任人责任。 A、大案B、要案C、措施不得力D、违规操作 11、总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调（ACD）。 A、有效性B、时效性C、严肃性D、独立性E、责任性 12、严格规范（CD）工作人员八小时内外的行为 A、高管人员B、直接责任人C、重要岗位D、敏感环节 13、坚决做到对（AC）工作不返原岗处理 A、未达账B、对账不及时C、账款差错 D、无资格人员参与对账 14、针对票据业务案件高发，要禁止（AB）的做法 A、自开自贴B、自管保证金C、他行托管保证金 15、一案四问是指（ABCD） A、案件当事人之责 B、不严格执行规章制度的相关人员之责 C、案发单位两级领导之责 D、与作案人交往较多的知情人之责 E、内控部门负责人之责 16、业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施（BC）的突击检查。 A、联合B、独立C、交叉D、平行 17、通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员（AD）。 A、玩忽职守B、任人唯亲C、独行专断D、滥用职权 18、对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由（BC）。 A、上级行交叉进行复审、批准B、基层行双人验核C、上级行独立进行复审、批准D、基层行专人审核 是非题（5题）： 对老客户也要做到经常抽检稽审，超过一定金额的，应由上一级行和基层行的直接业务经办专岗进行（错） 对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行交叉评估（错）。 要设立独立的审核岗，建立责任复核制，必要时可由上一级行对指定岗位进行独立审核，并责成原岗位适时做出说明（对）。 尽快制定《银行业金融机构内部审计指引》，帮助和督促银行业金融机构解决现阶段内部审计独立性和专业性不够等问题（错）。 针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法（对）。 章节二：文件讲话摘录 单选题（6题）： 大型机构1年内发生案件累计金额达到（A）亿元的，1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。 A、1 B、2 C、3 D、4