2016年电大：金融法规11.docVIP

《金融法规》期末复习题（简答题） 第一章 一．???????????? 金融市场的概念和种类 金融市场是指反映货币资金供求关系及其买卖交易活动与场所的总称。 金融市场按照不同的标准可以分为许多不同的类型。按照融资的期限，分为短期金融市场和长期金融市场。按照融资的工具，分为票据贴现市场、股票市场、债券市场、大额存单市场等。按照商品的不同，分为本币市场、外汇市场、黄金市场、证券市场、保险市场、金融租赁市场、现货市场以及期货市场等。按照融资方式，分为直接融资市场和间接融资市场。按照融资的地域，分为国内金融市场与国际金融市场。 二．金融工具的特征与种类 金融工具亦称信用工具。是在信用基础上产生的代替金属货币流通的凭证。是货币流通关系和信用关系存在的客体。是一种具有法律效力的金融契约。 金融市场上常用的金融工具有：股票、企业债券、公司债券、金融债券、政府债券、商业票据、大额存单等。 金融工具一般具有价格性、期限性、流动性、收益性、风险性等特征。 1．价格性是指金融工具的价格由票面价格加利率乘期限加市场收益率组成。 2．期限性是指金融工具一般具有一定的偿还期。 3．流动性与变现性是指金融工具的可转让性。流动性是金融工具创新的活力所在或基本属性，因为流动性具有转移风险的功能。 4．变现性指金融工具在较短的时间里转变成现金的特性，是金融工具流动性的体现。金融工具的流动性越大，变现能力越强，风险越小。 5．收益性是指金融工具可能给持有人带来定期或不定期的收益； 6．风险性是指金融工具可能给持有人带来经济损失的风险。风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具其收益也较低。 三．简述金融创新的类型 金融机构根据自己业务的特点及市场形势的需要，可以分别从风险转移的角度、增加流动性的角度、创造或增加信用的角度以及将债权永久化的角度，设立新的金融工具。 （1）?????? 风险转移的金融工具包括期货交易、期权交易、利率互换交易等； （2）?????? 增加流动怀金融工具主要指使原有的金融工具提高其变现性或可转让性； （3）?????? 创造或增加信用的情况可以包括将普通实物租赁改造成融资租赁，并创造回租等形式的租赁等； （4）?????? 债权永久化是通过不同的形式发行在外的债券转变为股票。 第二章． 一．违反外汇管理法的法律责任 主要包括逃汇套汇的法律责任和违法经营外汇业务和非法使用外汇的法律责任。那么什么样的行为构成逃汇呢？违反国家规定，擅自将外汇存放在境外的；不按规定将外汇卖给外汇指定银行的；擅自将外汇汇出或者携带出境的；擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的，以及其它逃汇行为。 第三章 一．伪造货币罪的主要内容 伪造货币罪的犯罪构成：是指犯罪嫌疑人出于故意的心理状态，借助于一定的工工具，以印制、复印、拼接剪贴等手段制造货币的行为。其主观动机是出于非法牟利，伪造方法不同对犯罪的构成及罪行的程度有重要的关系。例如，以手工描画、复印、拼接和剪贴伪造货币金额较小，可不构成犯罪；如果采用机械印刷方法，即使数量和金额很小，只要制作及拥有伪造货币的印制底版，就构成伪造货币罪。 二．贷款诈骗罪的主要内容 是指犯罪嫌疑人故意利用各种手段，包括提供虚假担保及贷款人要求提供的其他各种经营业务报表，隐瞒真实的情况，骗取银行或其他金融机构的信任，取得贷款，然后通过虚假手段的交易或者虚假的破产胶其他清盘的方法侵吞该贷款，或者使贷款成为无法偿还的呆帐，将贷款非法据为已有的一种金融诈骗行为。 三．信用卡诈骗罪的主要内容 是指犯罪嫌疑人伪造、变造、恶意透支、冒用他人的信用卡盗取他人和银行的货币财产的行为。特点是行为者在主观上是故意的，其动机是出于占有他人的货币财产，客观上实施了盗取他人的货币财产的行为。 四．保险诈骗罪的主要内容 保险诈骗是指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故，故意逃避投保义务的违法行为，特点是行为者在主观上是故意的，客观上具有诈骗行为，并侵占了保险人的货币财产。 第四章 中国人民银行法 一．???????????? 货币政策的目标 我国的货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。其主要内容有四个：（1）稳定物价；（2）充分就业；（3）经济增长；（4）国际收支平衡。 二． 货币政策工具的主要内容 （1）?????? 存款准备金制度：规定存款准备金的比率，规定可以充当存款准备金的只能是存在中央银行的存款；规定存款准备金的计提基础。 （2）?????? 确定中央银行基准利率。 （3）?????? 再贴现制度：中央银行通过制定或调整再贴现率来干预和影响市场利率及货币市场的供应和需求。 （4）?????? 再贷款：中央银行对商业银行和其他非银行金融机构的贷款。 （5）?????