银行营业主管工作规范.doc

*分行基层机构营业主管 工作规范（试行） 基层机构营业主管是营业网点防范和控制前台操作风险的第一责任人，主要承担所在机构的贯彻和落实各项规章制度；督促所属人员严格执行和落实各项财务会计规章制度及会计操作规程；正确组织各项柜面交易核算，防范操作风险；确保会计信息质量、资金和营运安全，完善营运管理机制等工作。为了规范营业主管的自身操作行为，现制定以下工作规范，是基层机构营业主管日常工作的基本内容，也是考核的主要依据。 一、每日工作 （一）营业前 1．班前检查。对外营业前，亲自或督促相关人员检查网点安全状况，监控设备运行情况、自助设备（ATM、CDM、CRS、BSM、发卡机，下同）运行情况、服务设施和出纳机具的使用情况；网点尾箱及凭证接送前，检查营业场所周围及门前安全情况。 2．工前准备。 （1）组织网点人员召开晨会，并做好记录。 （2）督促A级、B级柜员按规定要求进行网点日启、网点签到；及时打印工前资料、按要求整理；做好柜员签到情况的检查、窗口的安排、柜员现金单证调拨检查等。 3．监控尾箱（库包）的交接。网点尾箱及凭证送达后，营业主管应按规定与现金柜员一起打开库包，监督现金柜员向柜员调拨现金的交接过程。 4．督促大堂经理或柜员双人做好自助发卡机的加卡及初始化工作。 （二）营业中　 1．账务核对。 （1）每日上午，对柜员打印的工前资料进行检查，需重点关注科目日记表、内部账户余额表；以及“运送中现金”、“其他应收款”、“应解汇款”、“其他应付款”、“清算资金往来”、“同城票据清算”、“待处理结算款项”等核算内容是否存在异常变动的情况；同时关注系统的提示信息和有无应销未销记录。对内部账户和科目发生情况进行监控，防止不合理挂账，发现科目有异常变动的及时查明原因，对于存在异常变动的要及时登记，对可能存在问题的要及时上报分、支行，对挂账科目按有关规定及时进行清理。 （2）上报经销实物黄金台账信息，并上划销售资金。 （3）督促专人应对暂收暂付类挂账明细账户进行逐一核对，并将核对结果在《柜面业务核对登记簿》上登记，并由核对人及营业主管签章确认。 （4）营业主管业务繁忙或临时外出开会等情况，应将账务核对工作交与机构其他负责人或会计人员完成，营业主管应做好该项工作的交接记录，临时核对人员应做好核对记录。 2．凭证整理。督促综合柜员做好待稽核凭证的整理工作，对部分重要业务凭证进行再审核，与邮政部门做好凭证的交接并做好登记和签收。 3．业务授权审核。 （1）对大额存款、取款按照额度审核授权进行合规性审核签字，对需网点负责人审核签字凭证及时提交负责人审批； （2）对自制、补制凭证签字授权； （3）对非系统自动记账的暂收、暂付类款项的核算授权； （4）开销户授权，审核各类对公存贷款账户的开立、撤销、变更资料，并在相关业务资料中审批签字； 5 印鉴卡核对签字，对新开立账户预 留印鉴或变更印鉴进行审核并在印鉴卡片上签字； 6 对长期不动户的变动进行审核签字； （7）对现金调缴款业务的授权； （8）对错账冲正业务授权，并在冲正凭证上签字确认； （9）对各类查询、查复业务 审查授权； （10）从内部账户转入存款账户的（系统自动转入的除外）业务授权； 11 对柜员受理的司法协助业务的合规合法性进行审核，指导柜员进行操作； （12）柜员资料维护、监控、柜员卡的制作授权； （13）对外汇汇出汇款业务等其他需营业主管授权的业务进行实时授权。 4．实时监督。 1 营业期间，及时对柜员疑难问题进行解释； 2 及时指正柜员的错误操作和违规行为，如离岗时是否及时将现金、重空等重要物品收妥保管； 3 对现金、重空、印章等重要物品保管、使用中出现问题实时进行监督和纠正； 4 督促柜员离柜时，及时退出操作界面； （5）在午间或其他相对空闲时间，组织柜员特别是零售柜台柜员进行试结账操作，对现金及重要单证余额进行账实核对，以减少日终出现差错的查找时间，提高日终工作效率。 （6）对日常监督中发现的会计核算和内控等方面的风险隐患以及事故和案件苗头等及时上报上级管理部门，同时向网点负责人进行汇报。 5．交换汇划业务。 营业主管应对提入和提出的退票业务逐笔审核，督促柜员及时进行退票处理；对分行提入业务集中处理系统下传的转网点处理业务信息，督促柜员随时接收，及时处理完毕。负责督促柜员在每日规定期间内、日终轧账前，对人工判别入账的当日及上一工作日的汇划来账、往账退回报文进行认真审核查询、打印并及时进行来账及往账清单核对处理或事务回复。 6．重空、现金管理。对本网点现金、重空的使用进行合理调配；督促综合柜员及时掌握现金库存量，及时整点上缴超库存现金和残破币。 7．对公账户管理。督促柜员对各类对公存款账户的开立、变更等信息及时录入CCBS系统，特别是账户联系人、对账地址、联系电话等确保准确无误