国际信用证所需资料NEW.docVIP

基础资料 营业执照正副本复印件； 税务登记证正副本复印件； 组织机构代码证正副本复印件； 开户许可证复印件； 法人代表人身份证复印件； 经年审的贷款卡复印件； 公司章程，涉及股权变更的，需要完整连续的股权转让协议，工商局备案材料； 最新的验资报告； 对外贸易经营者备案登记表 公司近三年年报、最近3个月的月报表以及最近一个月的明细账（包括银行融资明细，对外担保明细，报表科目明细）、最近一个月所对应的去年同期报表； 开立国际信用证 一、如果开证申请人是首次办理收付汇业务，应向本行提交《单位基本情况表》、《组织机构代码证》、《营业执照》、《对外贸易经营者备案登记表》（如为内资企业）或《外商投资企业批准证书》（如为外商投资企业)。所有副本应与正本进行核对，复印件上需企业盖公章以及客户经理盖“与原件核对一致”章并双签。 开证申请人的开证资格：开证申请人应具备经营进口业务资格，且是在外汇局公布的“进口单位付汇名录”中。开证申请人应持有国家工商行政管理部门核发的《企业法人营业执照》，并经工商行政管理部门办理年检手续；已在本行开立外币基本结算账户或一般结算账户，是本行的往来客户，信用记录良好。 二、分类管理查询 业务提交审批环节：（融资岗）须查询企业名录状态与分类状态，打印查询记录，在管理系统提交业务报告内注明查询结果： ⑴、A类企业可直接办理； ⑵、B类企业需进行电子数据核查，查询企业可付汇额度，打印查询结果，满足可付汇额度的可办理，超过可付汇额度的需审核外汇局签发的“B类企业超额度”《登记表》方可办理；（其中转口贸易不需要进行电子数据核查） ⑶、C类企业需审核外汇局签发的《登记表》，确认无误后才可提交，且不允许办理以下业务：转口贸易；90天以上（不含）远期信用证（含展期）业务。（本行规定不得为C类企业办理非全额保证金开证业务） 三、开立国际信用证 1. 开证申请人申请开证，需提交的资料： ⑴、开立不可撤销跟单信用证申请书和开证申请人承诺书（申请书加盖企业公章，法人章和财务章；承诺书加盖公章，财务章，法人章和法人签名）； ⑵、进口合同正本或副本（如提交的合同为副本，应与正本进行核对，并加盖企业公章）； ⑶、减免开证保证金合同 ⑷、保证金入账凭证； ⑸、本行认为还需提供的其他资料。 非全额保证金开证还需提供： ⑹、减免开证保证金申请书； ⑺、相关担保合同。 上述法律合同文本的客户签章需由客户经理确认其真实性。 2. 开证信贷审批流程（放款中心出具放款通知书，需放款审核员手签或盖私章；信贷合同审批表；减免开证保证金合同） 3. 国际结算岗人员根据放款通知书（通知联），及相关的合同文本进入国结系统进行开证操作。 国际信用证在开证前需提交的材料 业务类型 业务特征 需提交的材料 进料加工 如进口商品属进料加工或进料加工复出口的 登记手册的相关内容应与进口合同的内容相一致，并且在有效期内。 进料加工登记手册 保税区业务 受益人为保税区内企业 　 受益人《保税监管区域外汇登记证》，确保该《登记证》在有效期内 信用证装运港(收货地)如在保税区，而受益人在境外，要求开证申请人向受益人了解货物自哪种渠道进保税区的 从境外进口到保税区 保税区物流企业《保税监管区域外汇登记证》“进境货物备案清单”正本或复印件 从境内区外出口到保税区 保税区物流企业《保税监管区域外汇登记证》“境内区外企业正本出口货物报关单（或复印件）”、“境外企业与区内仓储企业的仓储合同/协议”“区内仓储企业出具的货物属于境外企业的证明（货权证明）” 例外（保税仓）：通过保税区仓库代销 客户关于货物通过保税仓库寄售代销说明并承诺付汇前提供报关单及完税凭证。 离岸账户 受益人为境外，通知行为境内 `由银行出具的受益人在境内银行开立的离岸账户证明 转口贸易 先收后支 进出口合同 进出口发票收汇凭证，且收入大于支出（若收入小于支出，企业需出具书面说明。） 先支后收 进出口合同 进出口发票 情况说明（注明贸易性质和预计收汇日期） 信用证付汇前需补充资料 业务类型 业务特征 需补充资料 备注 无货权或涉及保税区 通过保税区仓库代销 受益人境外，装运自保税区 进口货物报关单、缴税凭证（海关进口增值税专用缴款书）/免税证明 从保税仓库进口货物，货权属于境外公司，保税区仓储企业为该货物寄售代售方。 无货权凭证、货物收据；提单为副本/电放提单 　 　 自保税区进口 受益人为保税区企业 　 转口贸易 先收后支 　 进出口合同、进出口发票和收汇凭证 客户在开证时没说明，但付汇前说明系转口贸易，也需提供 先支后收 进出口合同、进出口发票和情况说明（注明贸易性质和预计收汇日期）