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贵州省农村信用社案件防控培训 考试复习题库 一、名词解释 1. 存款业务： 是银行的基本业务，是银行资金的主要来源。 2. 抹账/冲账： 抹帐与冲账统称为错帐调整，是银行内部对记载错误的账务进行取消或纠正、调整的行为。 3. 挂失业务： 挂失业务包括凭证挂失、密码挂失和印鉴挂失。 4. 对公存款： 是机关、团体、部队、企事业单位和其他组织、个 体工商户将货币资金存入银行，并可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是银行对存款单位的负债。 5．存款类资信证明： 是银行接受客户申请，通过对客户的资金运行记录及相关信息的收集整理，在银行记录资料的范围内对外出具的存款证明函件。 6. 借记卡： 是指银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的支付工具，不能透支。 7. 贷记卡: 是指发卡银行给与持卡人一定的信用额度，持卡人可以在信用额度内先消费、后还款的信用卡。 8．重要空白凭证:： 是指经银行或单位（个人）填写金额并签章后即具有支付效力的为签发空白凭证，包括：存单、存折、股金证、银行卡（证）、支票、汇票、本票等。 9.物理尾箱： 是指银行各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证和重要会计业务印章的实物箱。 10.信用贷款： 是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。 11.抵押贷款： 是指按照《担保法》规定的抵押方式，以借款人活第三人的财产作为抵押发放的贷款。 二、填空题 1. 按照服务对象，存款业务一般分为 个人储蓄 、 对公存款 。 2. 个人储蓄存款主要包括： 活期储蓄 、定期储蓄 、 定活两便储蓄　、 个人通知存款 等种类。 3.对公存款按用途分为：基本存款账户 、 一般存款账户 、 专用存款账户 、 临时存款账户 。 4.错帐调整包括： 冲账 、 抹帐 。 5.代收代付业务主要操作环节是： 业务准入 ， 代收代付协议审签 ， 业务受理审核 ， 数据录入及账务处理 ， 资金对账 ， 手续费结账 。 6.在风险防控措施中，严格按照贷款“三查”制度，对 ， ， ，情况进行双人调查核实。认真审核申请人及反担保人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡及相关经营资质证明原件。必要时到注册地工商管理部门核查企业工商档案，全面了解企业基本信息，确保企业主体资格合法。 7.按照承兑人的不同，商业汇票分为 银行 承兑汇票和 商业 承兑汇票。 8保证人为出票人、承兑人保证的，应将保证事项记载在票据的 背 面。《支付结算办法》 9.因票据权利纠纷提起的诉讼，依法由票据 出票 地或者 持票人 住所地人民法院管辖。 10.商业汇票通常有三个当事人，即 出票人、持票 人和　　承兑　人。 11.商业汇票的持票人可以向银行申请 贴现 、也可以 背书 转让，或持有到期向 　承兑 人收款。 12.持票人申请贴现时，须提交贴现申请书，经其背书的未到期商业汇票，持票人与出票人或其前手之间的 和 的复印件。 13.银行办理银行承兑汇票的查询和查复时，应在查询书、查复书上加盖 章。 14．尾箱按存在形式可以划分为： 逻辑尾箱 、 物理尾箱 。 15．银行印章主要包括： 行政公章 、 业务专用章 、 财务专用章 、 贷款合同专用章 、 银行预留印鉴 等。 16.银行安全保卫要切实加强 防抢 、 防盗 、 防火灾 ， 保卫人生安全 （简称“三防一保”）工作。 17.银行安全防范应实行 人防 、 物防 、 技防 相结合的原则。 18.银行安全保卫风险一般分为 案件 、 事故 两大类。 19.安全保卫案件主要包括 盗窃 、 诈骗 、 抢劫 、 涉枪 、 绑架 、 爆炸 六类。 20.安全保卫事故主要指 单位发生的安全保卫事故和自然灾害事故 ，包括 火灾 、 水灾 、 车辆事故 、 计算机事故 、 电力事故 、 建筑物坍塌 等。 21.金库出入库管理的主要风险点有： 人员与岗位 、 密码、钥匙 、 出、入库 、 入库物品 、 限额管理 。 22.金库守卫的主要风险点： 库房设置与设施 、 守库室设置 、 守卫人员 、 岗位设置 、 交接 。 23.营业场所安全的主要风险点： 监控设备 、 报警设备 、 防尾随门 、 柜台（防弹玻璃） 、 消防 。 24.解款押运的主要风险点： 押运人员与车辆 、 押运计划 、 装车、途中、送达交接 、 押运监控 、