2014年银行业资格考试《个人理财》真题(第一部分).docVIP

窗体顶端 第 1 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即 （ ） A.中央银行和商业银行 B.商业银行和客户 C.监管机构和商业银行 D.理财人员和客户 正确答案：B, 第 2 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行在外部营销人员的考核、奖励制度建设方面，不应当 （ ） A.以推介业绩为唯一指标 B.设置合规性指标 C.设置客户满意度指标 D.公布奖励情况 正确答案：A, 第 3 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 与理财计划相比，私人银行业务更加强调 （ ） A.风险性 B.收益性 C.建议性服务 D.个性化服务 正确答案：D, 第 4 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 个人理财最早在（ ）兴起并且首先发展成熟。 A.英国 B.美国 C.德国 D.中国 正确答案：B, 第 5 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列关于债券违约风险的说法，错误的是 （ ） A.违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息 的风险 B.违约风险一般是由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不高带来的风险 C.不同发行者发行的债券的违约风险不同 D. 一般来说，国债的违约风险高于公司债券 正确答案：D, 第 6 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列关于可赎回债券的说法，错误的是 （ ） A.可赎回债券的赎回权实际上是投资者出售给发行人的一个期权 B.当市场利率下降时，普通债券的价值和可赎回债券的价值之间有一个价值差，这代表发 行人选择赎回权的价值 C.通常可赎回债券的发行人在市场利率上升时行使赎回权 D.债券的可赎回条款降低了债券的内在价值和投资者的实际收益率 正确答案：C, 第 7 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 一张5年期、票面利率为10%、市场价格为1 000元、面值为1 000元的债券，到期收益率为( ) A. 10% B. 11.5% C. 12. 5% D. 13. 5% 正确答案：A, 第 8 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向（ ）申请代客境外理 财购汇额度。 A.中国人民银行 B.银监会 C.证监会 D.外汇管理局 正确答案：D, 第 9 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 远期利率协议交易中，若参照利率为5. 37%，协议利率为5. 36% ,利息支付天数为90天，假 定天数基数为360天，名义借贷本金为1 000万元，则现金结算额为（ ）元。 A. 123. 5 B. 308. 6 C. 246. 7 D. 403. 3 正确答案：C, 第 10 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 如果某投资组合由A、B两种资产构成，A资产的预期收益率和权重分别为15%和60%，B 资产的预期收益率和权重分别为10%和40%。那么该投资组合的预期收益率，为( ) A. 7% B. 10% C. 13% D. 16% 正确答案：C, 第 11 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列指标中，描述获得单位预期收益须承担的风险的是 （ ） A.贝塔值 B.变异系数 C.标准差 D.方差 正确答案：B, 第 12 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 关于随机漫步理论，下列描述正确的是 （ ） A.股价会对所有的信息作出上涨或下跌的反映 B.在市场均衡的条件下，股票价格仍不能反映所有的信息 C.有时这种随机性被错误解读为股票市场是非理性的 D.股价变动是随机的，是可测的 正确答案：C, 第 13 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 下列关于债券通货膨胀风险的说法，错误的是 （ ） A.发生通货膨胀时，投资者投资債券的利息收入会受到价值折损 B.通货膨胀风险是指债券货币收益的购买力有可能随着物价上涨而下降 C.通货膨胀风险主要是针对短期债券而言的 D.发生通货膨胀时，投资者投资债券的本金会受到价值折损 正确答案：C, 第 14 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 企业投资活动的现金流入不包括 （ ） A.处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 B.收到的税费返还 C.投资收益所得现金 D.处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 正确答案：B, 第 15 题 (单项选择题)(每题 0.50 分) 保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划都属于（ ）的理财产品（计划）。 A.理财顾问服务 B.私人银行业务 C.保证收益 D.综合理财服务 正确答案：D, 第 16 题 (单项选择题)(每题 0.50