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金融理财师资格考试手册 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会 二零零五年三月 目 录 1??????? 考试概况 1.1?? 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会简介 1.2?? 金融理财师（AFP）资格考试简介 1.3?? 考试委员会简介 1.4?? 考试科目和范围 1.5?? 考试难度系数及分配比例 1.6?? 考试题型和题量 1.7?? 考试方式、地点和时间 2??????? 考试制度 2.1?? 考试的公正性 2.2?? 命题程序 2.3?? 命题人承诺书 2.4?? 监考人保证书 2.5?? 阅卷方法 2.6?? 考试通过率的确定 2.7?? 投诉与争议的解决 3??????? 考试报名 3.1?? 报考条件 3.2?? 报名时间 3.3?? 报名地点 3.4?? 报名方法 3.5?? 考试费用 3.6?? 准考证的领取与补发 3.7?? 无法应试的情况 3.8?? 考试报名流程表 4??????? 应试规则 4.1?? 应考人考场纪律 4.2?? 考试违纪行为的认定与处罚 5??????? 考试结果的公布、通知和复查 5.1?? 考试结果的公布 5.2?? 考试结果的通知 5.3?? 考试结果的复查 5.4?? 合格证书的领取 附件1 金融理财师（AFP）资格考试报名表 附件2 金融理财师（AFP）资格考试题型、样题及难易程度示意 附件3金融理财师（AFP）资格考试大纲 1 考试概况 1.1中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会简介 国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，以下简称国际CFP组织）是在全球范围内受到广泛认可的金融理财师认证机构。由其认证的CFPTM是国际上最具权威和最有价值的金融理财师资格。 为分享国际CFP组织各成员国或地区金融理财师认证制度的经验，提高金融理财从业人员执业水平和道德水准，促进中国金融理财业迅速融入国际社会，2004年9月1日中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称标准委员会）正式成立。标准委员会是国际CFP组织在中国大陆的惟一联系机构，由金融界和学术界有丰富从业经验和学术造诣、有社会责任感并热心金融理财事业的人士组成。首届主任为刘鸿儒教授，副主任为中国工商银行副行长张福荣，北京大学经济学院院长刘伟教授，秘书长为蔡重直博士。标准委员会是旨在在中国建立金融理财师制度、确立资格标准、组织资格考试、认证专业人才、规范职业道德，维护行业秩序的非政府、非营利组织。 1.2金融理财师（AFP）资格考试简介 标准委员会采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施金融理财师（（Associate Financial Planner,简称AFP））和国际金融理财师（Certified Financial Planner,简称CFP）两级资格认证制度。标准委员会目前只进行AFP的资格认证，在成为国际CFP组织正式成员后，除进行AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。 参加AFP资格考试，并获得标准委员会颁发的《金融理财师资格考试全科合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的必要条件。只有获得AFP资格，才可申请参加CFP的教育、考试，最终申请CFP资格。 2004年12月11日，标准委员会全体会议讨论并原则通过了《金融理财师资格认证暂行办法》，该办法决定在2005年5月14-5月15日举办首届AFP资格考试。届时，中国首批合格的AFP将从中产生。 1.3考试委员会简介 考试委员会是标准委员会的下属专设机构，考试委员会的主任由标准委员会主任刘鸿儒教授兼任，副主任由中国金融教育发展基金会常务副会长、标准委员会委员陆光慧和标准委员会秘书长蔡重直担任。考试委员会的主要任务是，在标准委员会的领导下确定考试范围、考试大纲、考试方式，确定应考人的资格标准，组织考试，确定试题，公布考试结果。AFP考试通过率的决定权属于标准委员会。在标准委员会加入国际CFP组织之后，考试委员会还将受托承担CFP资格考试的工作。 1.4考试科目和范围 考试科目：金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划 考试范围：金融理财师（AFP）资格考试命题范围以标准委员会每年公布的各科考试大纲为准。 1.5考试难度系数及分配比例 考试的难度系数分为最难、较难、中等和简单四个等级。根据大多数国际CFP组织正式成员国或地区的经验，本次考试各科考题难度系数的分配比例分别为10%、30%、40%、20%左右。 1.6考试题型和题量 考题类型是客观单项选择题，具体分为概念题和计算题。 各科题型的分配比例和题量分布如下： 金融理财基础：90道单项选择题。其中概念题占40%，计算题占60%左右。 投资规划：60道单