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证券投资学题库 证券概述 名词解释 1、证券：是有价证券的简称，具有一定票面金额、代表财产所有权或债权的一种书面证明或凭证。 2、资本证券：代表对一定资本有所有权和收益权的投资凭证。它的流动是长期的或是源源不断的。如：股票、债券等。 3、上市证券：经证券主管机构审查批准，并在证券交易所注册登记，允许上市交易的股票、债券等。 4、公募证券：向社会上广泛的不特定的投资者发行的证券。一般委托中介机构发行，可在证券交易所上市交易，信息公开。 5、私募证券：向事先确定的投资者发行的证券。持有者通常是内部职工或相关关系人。一般直接发行，流动性受到限制，可免除公示制度。 6、收益性：持有者凭借证券获取报酬。由当前收益（以股息、红利或利息所表示的收益）和资本利得（差价收益）构成。 7、风险性：投资者购买的证券不能恢复其原来投资价值的可能性。 8、流动性：变现能力。在不损失本金的前提下，可以随时转化为现金。 二、简答题 1、什么是证券？它有哪些属性？ 其基本属性有： 1、证券是一种财产所有权证书。 2、证券是一种商品。 3、证券是一种金融工具。 2、试述证券的基本特征。1）、收益性：持有者凭借证券获取报酬。由当前收益（以股息、红利或利息所表示的收益）和资本利得（差价收益）构成。 2）、流动性：变现能力。在不损失本金的前提下，可以随时转化为现金。 3）、风险性：投资者购买的证券不能恢复其原来投资价值的可能性。 3、试述证券在经济发展中的作用。 （1）、资金来源稳定，形成长期资金； 2）、证券融资具有较高的效率。 （1）、 （2）、降低了存量资产流动过程中的费用； 3）、促使企业改善经营管理，提高经济效益； 4）、及时调整经济结构、产业结构和产品结构。 通过有限责任制度分散筹资人的风险；通过流通市场转让和组合投资分散投资者的风险。 四、信息传播功能： “股市是国民经济的晴雨表”。证券市场的各种指标和数据可以预先反映国民经济的状况，有先期预警功能。 4、试述证券的产生、发展及趋势。 （1）、股份制的形成和发展为证券产生提供了现实的物质基础。 2）、现代信用制度的建立为证券发展提供了制度保证。 3）、银行信用发展到一定程度，银行资本必然渗透到证券市场，银行信用证券化。 （1）、证券经营国际化 2）、证券交易技术现代化 3）、证券竞争激烈化 4）、场外交易市场发展迅速 5）、证券投资机构化 普通股是国家股的主要形式。 有非流通法人股和流通法人股。非流通法人股包括发起人股和定向募集股。B股：境内上市外资股，又称B股，指在中国境内注册的股份有限公司向境内、外投资者发行，以人民币标明股票面值，由投资人以外币认购，并在中国境内证券交易所上市的股份。 7、股价指数：通过一定方法计算出的衡量整个股票市场的股票价格总体水平和交易状况的指标。在在1、什么是股份有限公司？它有哪些特征？ 2、股份有限公司的特征： A、 B、 C、 D、 E、 F、 2、股份有限公司的内部组织有哪些？它们各自的职权是什么？相互关系如何？ （1）、股东大会：全体股东组成，最高权力机构。 2）、董事会：股东大会选出的5－19名董事组成的公司最高常设决策机构。 3）、总经理：负责公司日常经营业务管理的最高行政首长 4）、监事会：对公司财产、业务、董事会及其成员、经理层管理人员进行监督与检查。 3、股份公司如何进行税后利润分配？ 4、普通股与优先股的区别是什么？它们各有哪些权益？ 1、普通股：公司发行的无特别权力的股票。普通股的红利是不固定的，与公司的经营状况有关。 普通股股权：盈余分配权、公司经营管理与决策的参与权（投票表决权、检查监督权）优先认股权、剩余财产分配权。 2、优先股：比普通股具有一定优先权的股票。股份资本所有权的凭证。 优先权：优先分配股息，股息确定、优先分配公司剩余财产，但一般没有经营控制权和投票权，通常不能享受公司利润增长所带来的较高收益。 、试述我国的股权结构及其问题。 1、我国特有的“一企四权”股权结构。国家股、法人股和公众股比例呈倒金字塔结构。 2、AB股同股同权不同价，国家股、法人股、公众股同股不同权不同价。 3、国家股、法人股的非流通性。 产生这一特点的原因在于中国证券市场的起始设计。出于保持公有制在上市公司中控制地位和害怕出现国有资产大量流失的考虑，实施了中国资本市场上独有的双轨制：一轨是国有或法人的非流通股，意在控制；二轨是流通的社会公众股，意在融资。双轨制成功的实现了这一双重目标。 1、限制了资本市场机制的完善。 2、无法形成规范的证券经济关系。 3、阻碍了资源流动性配置和产业结构的优化。 4、不利于我国股份制和资本市场的健康发展。 出路在于： ——国有股减持，完善上市公司的治理结构，提高上市公司质量。 6、什