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人民币资本项目可兑换下商业银行反洗钱策略分析 摘要：中国经济已进入新常态，随着人民币资本项目可兑换步伐的推进，商业银行将面临新的机遇与挑战，本文深入分析了人民币资本项目可兑换背景下银行的机遇选择和可能面临的洗钱风险并提出了相应的反洗钱策略选择。 关键词：反洗钱；资本项目可兑换 中图分类号：F830.33 文献识别码：A 文章编号：1001-828X（2016）016-000-01 中国经济已进入新常态，“一带一路”战略的实施加快了人民币国际化的步伐，我国正在努力实现的人民币资本项目可兑换吸取了国际经验，采用有管理的可自由兑换，监管部门对涉及到洗钱的跨境金融交易保留监控与管制。因此，探讨人民币资本项目可兑换背景下银行反洗钱策略具有一定的必要性和前瞻性。 一、人民币资本项目可兑换下银行的机遇选择 资本项目反应了国际间资金流动的主要渠道，人民币资本项目项下可兑换有利于推动我国“引进来”和“走出去”政策的有机结合，对促进国内金融开放，便利金融交易，促进中国经济发展并提高中国对世界经济的影响力具有重要意义： （一）有利于拓展银行业务空间 人民币资本项下可兑换有利于促进国内外资金的优化配置，便利跨境资金流动，一方面为国内金融市场带来充足资金，引导国际投资者参与国内的风险投资和技术创新，另一方面也有助于加快国内企业“走出去”步伐，在国际市场进行投融资及资金优化配置。银行应抓住“走出去”政策及“一