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公司银行开户业务经验 目 录 东莞市因网电子商务有限公司 一、银行开户手续 1 （一）人民币帐户的开立 1 （二）办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立 2 二、外债的借入流程 3 三、人民币结算方式及付款时间明细表 4 四、外币结算方式 5 五、银行提供的负债业务及年利率表 5 一、银行开户手续 （一）人民币帐户的开立 公司在领取营业执照并刻制公章之后，即可到银行办理开户手续，开立银行结算账户。根据人民银行关于结算账户管理的有关规定，每个公司仅可开立一个基本帐户，用以提取现金及日常结算支付等，并可根据经营业务的需要，再开立其他的一般帐户。 1、开立帐户需要准备的资料 营业执照副本及其复印件； 组织机构代码证的副本及其复印件； 法定代表人身份证复印件； 留存印鉴非法定代表人的，需要签署相应的授权书； 公章、财务专用章及预留人名章； 经办人身份证复印件（通常工商银行需要）； 公司的税务登记证（含国税及地税）副本的复印件（通常招商银行需要）； 房屋租赁协议（一般基本户开户行需要）； 其他需要的证明文件。 2、办理支票领购手续 经办人的照片； 经办人的身份证复印件（通常工商银行需要）； 设置开立帐户的密码（通常工商银行需要）。 3、购领支票 支票购领本（要经办人照片，身份证复印件） 开户许可证（工商银行） 预留银行印鉴，当时填写手续费和工本费的单子（先从银行取回，买时填