佛山市小额贷款公司分等类监管评定办法(试行).docVIP

佛山市小额贷款公司分类监管评级办法 （征求意见稿） 第一章 总则 第一条 为有效实施小额贷款公司常规监管，提高监管效率，促进小额贷款公司持续规范发展，更好地为中小企业提供优质服务，根据《广东省小额贷款公司管理暂行办法》（粤金〔2009〕10号）、《佛山市小额贷款公司日常监管暂行办法》等规定，特制定本办法。 第二条 本办法适用于在本市行政区域内（顺德区除外）具有独立法人资格的小额贷款公司，包括有限责任公司和股份有限公司两种形式。 本办法所称市、区监管部门是指佛山市人民政府金融工作局（以下简称“市金融局”）和各区政府指定监管部门。 第三条 小额贷款公司分类监管评级（以下简称“评级”）是指以小额贷款公司合规状况为基础，参考公司市场竞争力、风险管理能力及行业自律情况，评价和确定小额贷款公司的类别。 市、区监管部门根据小额贷款公司评级结果，实施区别对待的监管措施。 第四条 小额贷款公司评级工作由市金融局牵头，各区监管部门配合，共同组织实施。小额贷款公司评级工作必须坚持依法合规、客观公正、廉洁奉公、勤勉尽责的原则。 第二章 评级指标及方法 第五条 小额贷款公司评级指标分为基础指标和参考指标两栏。基础指标有任何一项不符合要求的，直接判定为D级。全部符合规定的，再在参考指标中进行评分。参考指标共三大类、23小项。其中，市场竞争力根据注册资本、法人治理结构等10项指标进行评价，主要体现了小