加读强资金管返理 降低财务费用.docVIP

加强资金管理 降低财务费用 一、主要内容 由于汽车的单价相对较高，在商贸流通行业中，4S经销商运营所需要的资金也相对较高，不论资金来源的渠道如何，都会产生成本，企业通过加强资金管理，提高资金的使用效率，会在一定程度上降低财务费用，从而给企业带来更大的经济效益。 二、实施要点 1.合理选择融资方式，降低财务费用。 目前，一些4S经销商会同时使用多种融资模式，如厂家金融公司贷款、法人账户透支业务、厂家三方承兑，与当地银行合作的两方承兑业务等。当自有资金不足而需要通过融资从厂家购车时，要选择合理的融资方式。厂家金融公司贷款和法人账户透支业务的特点是额度周转使用、借款随借随还、差额付息。因厂家金融公司贷款和银行资金来源不同，造成厂家金融公司的利率较高，银行的法人账户透支业务利率次之，银行承兑汇票的贴现率较低。银行承兑更适合购进不太畅销、周转较慢的车型时使用。在签订政府采购合同或签订大额订单时，有些合同的交车时间在两三个月后，使用银行承兑汇票可以节约的财务费用。 2.保持合理的银行存款余额，降低财务费用。 随着销售情况和库存情况的不断变化，有时企业的银行存款余额会相对较大。因有些公司没有自有运营资金，全部的运营资金都为外部借款，会有资金使用成本，银行存款余额较大时就会造成资金的浪费。根据以往的经验，正常经营需要的银行存款余额满足一至两日的销售额即可，多余资金可归还厂家金融公司贷款，在