无锡市同城票据交换业务.docVIP

第一条 为规范无锡市同城票据交换业务，保障资金安全，维护清算秩序，提高清算效率，促进地方经济发展，根据《中华人民共和国票据法》及《支付结算办法》等法规，特制订本办法。第二条 本办法适用于无锡、江阴、宜兴三地参加无锡市同城票据交换的银行业金融机构。第三条 无锡市同城票据交换（以下简称“同城交换”），是指经中国人民银行无锡市中心支行准入的银行业金融机构在一定范围内进行的资金清算和票据传递。第四条 同城交换的资金清算不分区域，均通过无锡市同城清算系统（以下简称“同城清算系统”）进行，并执行《无锡市同城清算系统业务处理规定》，参加对象包括同城清算中心、清算行和开户行。同城清算中心是指负责处理同城交换范围内的提出、提入资金，并清算资金差额的机构。清算行是指在中国人民银行无锡市中心支行开立账户，核算同城清算资金差额的各银行业金融机构。开户行是指经有权部门批准可以办理对公业务的各银行业金融机构，包括交换行和一般开户行。其中交换行具有中国人民银行无锡市中心支行批准的同城交换号（即在同城清算系统中末位号码为“0”），并参加票据传递；一般开户行不参加票据传递。第五条 同城交换的票据传递分无锡、江阴、宜兴三个区域。其中无锡交换区域的票据传递执行《无锡市同城票据传递业务处理规定》；江阴和宜兴交换区域的票据传递方式和规则分别由当地人民银行制定。第六条 参加同城交换资金清算的凭证按是否需要传递分为截留凭证和不截留凭证。截留凭证的种类及实施日期由中国人民银行无锡市中心支行另行规定。第七条 同城交换实行“星型结构，纵向往来；随收随发，差额清算；场终对账，当场结平；分区传递，隔场退票”的基本原则。第二章 组织管理第八条 同城交换采用会员制组织形式，各清算行为会员行。第九条 中国人民银行无锡市中心支行统一组织、领导和管理同城交换业务，包括制定、修改同城交换各项制度、办法，组织召开会员行会议，协调、处理同城交换中出现的问题，定期通报同城交换情况,以及处理其他需要人民银行解决的事项。第十条 无锡市同城票据交换所(以下简称“票据交换所”) 接受中国人民银行无锡市中心支行的领导和管理，负责组织同城资金清算和票据传递的日常业务,对清算行及所辖机构进行日常考核，办理一般开户行和交换行的准入和退出，管理交换凭证和印章，并完成其他由中国人民银行无锡市中心支行交办的事项。票据交换所下设同城清算中心和票据交换场。同城清算中心负责实时监控通过同城清算系统的各类业务，统计与轧算同城清算资金，转发查询、查复业务，并将有关信息准确、及时转发到各清算行前置机；票据交换场是定时、集中清分无锡交换区域内各类不截留凭证的场所。第十一条 各会员行负责辖内机构同城交换的业务管理工作,包括内控制度的建立健全、业务监督管理以及开户行变动的申报等，并合理承担同城票据交换的各项费用。第十二条 中国人民银行无锡市中心支行和各会员行委托第三方办理无锡交换区域内不截留凭证的传递和清分。受托的第三方负责票据传递专用锁片、票据包和邮袋的提供及管理，并负责配备充足的车辆和人员、合理安排线路，确保不截留凭证及时传递。第三章 准入与退出第十三条 申请一般开户行或交换行资格必须符合下列条件：（一）持有银行业监督管理机关颁发的《金融许可证》。（二）具有办理存、贷款和结算业务资格。（三）建立健全内部管理制度。第十四条 新增、变更或撤销一般开户行或交换行时，应由其所属会员行提前书面申请并提供银行业监督管理机关相关批文。申请新增时还应一并提供该机构《金融许可证》复印件，并填写《无锡市同城票据交换席位申请表》一式三联；申请撤销时应确保原机构的账户均已撤销或转移。其中，一般开户行应提前5天、交换行应提前2周提交申请；提交的书面申请必须加盖会员行公章。第十五条 申请的交换行或申请一般开户行所属的交换行只参加江阴或宜兴区域票据传递的，应向当地人民银行提交申请，由当地人民银行提出初审意见后报票据交换所；参加无锡区域票据传递的，应向票据交换所提交申请。第四章 清算与传递原则第十六条 资金清算遵循以下基本原则：（一）先付后收、收妥抵用、银行不垫款。（二）截留凭证“谁提出谁负责”，不截留凭证“谁审核付款谁负责”。（三）支付信息由纸凭证转换为电子信息，或由电子信息转换为纸凭证，具有同等的支付效力。支付信息由纸凭证转换为电子支付信息，电子信息产生支付效力，纸凭证失去支付效力；电子信息转换为纸凭证的，纸凭证产生支付效力，电子信息失去支付效力。（四）经同城清算中心确认的交易不可撤销，并均应纳入开户行账务核算范围。清算差额必须当日进行账务处理，挂账资金必须于次场交换转出。（五）清算行在人民银行资金不足并受到余额控制的情况下，清