券商投顧方案比较.doc

各券商投顾方案比较 一、投顾团队建设的目的 专业人才培养选拔 保有存量客户 吸引增量客户 促进理财产品销售 创造增量服务价值 券商 有一定分歧 共同愿望 共同愿望 共同愿望 共同愿望 二、投资顾问定位 投顾定位 偏投资参谋型 偏投资代理型 偏理财产品销售型 综合理财规划型 代表券商 中金、国泰君安、招商证券等大券商 国信证券为代表，还有些小券商 中信证券等理财产品丰富的金融集团 三方理财走在前面，但还是偏重产品销售 依托平台 强大的投研中心和智能系统 投顾个人的投资能力 混业经营的金融集团 复合型人才以及成熟的投资者 三、组织架构 组织架构 代表券商 功能定位 总部——分部（分公司、营业部）制 宏源证券 1、总部投顾：对营业部投顾的产品及专业支持 2、分部投顾：客户分析、客户维护、产品配送、服务留痕、产品配送、组合推荐、团队建设 华泰证券 1、总部投顾中心负责营业部投顾人、事管理 2、分部投顾负责直接面对客户服务 招商证券 1、总部私人客户部：作为研发中心和分部投顾间的桥梁，把研发中心的标准化产品加工成个性化需求报告配送给分部投顾 2、分部投顾：面对客户做好提供投资建议和做好理财规划 东方证券 1、分部投顾团队向普通客户提供适当的投资建议服务 2、总部投资顾问团队负责专门服务机构客户及高端个人客户等专业客户 分部（分公司、营业部）制 浙商证券 1、营业部投顾团队向普通客户提供适当的投资建议服务 2、投资顾问的日常管理由营业网点的财富慧金服务中心负责管理 银河证券 1、分部投顾一部服务咨询依托类客户、资产管理类客户，提供资讯产品、资管产品、理财产品、投顾专户 2、分部投顾二部服务自主决策类客户，服务基金客户、私募客户、公司客户、交易客户、高端客户 3、分部投顾一部和投顾二部由分部理财服务部管理 4、各分部理财服务部由经纪管理总部统一管理 国信证券 投资顾问，是指在公司经纪业务各分支机构中为客户提供适当的证券投资咨询和综合理财服务的专业人员。投资顾问按工作职责的不同分为理财顾问、金色阳光顾问和理财助理三类岗位，统称为投资顾问 四、客户分类 券商 客户分类依据 客户分类结果 东方证券 依据风险承受能力和服务需求分 专业客户和普通客户两类 宏源证券 按资产规模分 300万以上、100—300万、50—100万、20—50万、20万以下 招商证券 按资产规模和贡献度分 1、钻石卡：年贡献度5万以上（含5万）或托管资产500万以上（含500万） 2、金卡：年贡献度1万以上（含1万）或托管资产40万以上（含40万） 3、银卡：其他普通客户 银河证券 依据客户投资决策能力分 分为咨询依托类、资产管理类和自主决策类三大类型 五、服务产品和服务内容 券商 通道产品 资讯产品和理财产品 投顾服务 国信证券 金通道（同属金色阳光品牌） 金锦囊、金智慧、金宝典（同属金色阳光品牌） 理财顾问、金色阳光顾问和理财助理 宏源证券 金色通道 金宏源财富中心银卡服务、金卡服务、钻石卡服务 助理投资顾问、投资顾问1级、2级、3级、高级投资顾问、资深投资顾问、首席投资顾问 招商证券 “E号通”全国统一快速电话交易、机构专用智能下单系统 1）招商牛卡：银卡、金卡、钻石卡 2）招商牛网分别对应各级别的相应资讯服务 3）“E号通”短信和邮件定制服务 总部私人客户部和营业部理财客户部 银河证券 不详 资讯产品线、资管产品线、理财产品线、投顾专户线、基金客户线、私募客户线、公司客户线、交易客户线、高端客户线 投顾一部、投顾二部 资管部 经纪管理总部 基金研究中心 机构销售部 国泰君安 优+投资平台（深度资讯版） 优+投资平台（灵动交易版） 易阳指手机证券 1、君弘财富俱乐部： 优+策略研报 优+短信锦囊 优+手机报（点金投资） 优+理财空间 优+网上专区 优+积分计划 优+会员活动 投资顾问只需按照管理流程，对客户进行适当性管理，根据客户分类，向客户推荐合适的产品和服务，国泰君安的系统很先进。 六、投顾工作平台 投顾工作平台 功能 收费 港澳资讯 Vip客户端、投顾管理平台、知识管理平台、数据中心 待考察 Wind资讯 Vip客户端+资讯终端+IM+投顾服务组件 待考察 七、薪酬考核 券商 薪酬计算公式 固定工资 业绩提成类别 业绩提成比例 考核指标 宏源证券 投资顾问收入=固定工资+（×K1）+新增客户提成+（服务提成×K2）+年终平衡激励奖金+福利 不详 1）绩效奖金 2）新增客户提成 3）服务提成=价值产品提成+服务签约提成 注：服务签约提成=（服务佣金-现有佣金或者标准佣金）×成交金额-征管费及经手费-营业税及附加-投资者保护基金 1）价值产品提成为10% 2）服务签约提成为30% 3）新增客户提成比例不详 1）K1是投资顾问的综合绩效考核系数（营销业绩35%+服务