电子商业汇票产介绍.doc

文件编号：RESOFT-PL-001/QR-02 ? ? ? ? ? 城市商业银行票据业务综合处理平台 业务需求说明书 版本1.0 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文档修改记录表 目 录 1 前言 7 1.1 编写目的 7 1.2 适用范围 7 1.3 定义及缩略语 7 1.4 参考资料 8 2 项目背景 8 3 业务范畴 10 3.1 服务对象 10 3.2 业务范围 10 3.3 业务量估算 10 4 组织结构 11 4.1 组织结构图 11 4.2 岗位职责 11 5 功能需求(业务) 14 5.1 系统定位 14 5.2 系统功能 14 5.2.1 系统功能简介 14 5.3 系统总体拓扑结构 17 5.4 用户权限 17 5.5 系统公共信息 18 6 业务需求 19 6.1 承兑出票 19 6.6.2 业务细节描述(业务流程图、流程描述等) 19 6.6.3 用例图 26 6.6.4 查询未承兑完成票据 27 6.2 贴现 28 6.6.5 业务细节描述 28 6.6.6 用例图 32 6.6.7 可贴现票据查询 33 6.3 转贴现 34 6.6.8 业务细节描述 34 6.3.1.1 系统外转贴现 35 6.3.1.2 系统内转贴现 38 6.3.1.3 回购式转贴现赎回 40 6.6.9 用例图 42 6.3.2.1 转贴现转出 42 6.3.2.2 转贴现转入 43 6.6.10 查询可转贴现票据 43 6.4 提示付款 44 6.6.11 业务细节描述 44 6.6.12 用例图 48 6.6.13 查询可提示付款的票据 48 6.5 背书 49 6.6.14 业务细节描述 49 6.6.15 用例图 51 6.6 质押 51 6.6.16 业务细节描述 51 6.6.17 用例图 54 6.6.18 查询可质押票据 54 6.7 解质押 55 6.6.19 业务细节描述 55 6.6.20 用例图 58 6.6.21 查询可解质押票据 58 6.8 追索 59 6.6.22 业务细节描述 59 6.6.23 用例图 63 6.6.24 追索 63 6.9 保证 64 6.6.25 业务细节描述 64 6.6.26 用例图 68 6.6.27 出票保证 68 6.10 纸票登记 69 6.11 公开报价 70 6.12 业务管理 70 6.6.28 业务细节描述 70 6.6.29 用例图 71 6.9.2.1 利率限额管理YW200 71 6.9.2.2 利息计算YW300 71 6.6.30 修改限额 72 6.6.31 限额判断 72 6.6.32 利息计算 73 6.13 日终服务 73 6.6.33 业务细节描述 73 6.6.34 用例图 74 6.14 查询统计 74 6.6.35 业务细节描述 74 6.6.36 用例图 74 6.6.37 查询业务发生 74 6.6.38 查询余额 77 6.6.39 查询在途票据 77 7 系统管理 78 9.1 审批流程 78 9.2 客户管理 79 9.3 额度控制 79 9.4 机构管理 79 9.5 权限管理 79 9.6 角色管理 79 9.7 用户管理 80 9.8 节假日管理 80 9.9 贴息计算器 80 9.10 纸票票据打印功能 80 9.11 纸票到期票据查询 80 9.12 接口 80 8 业务规则 81 8.1 详细业务规则 81 9 附件 81  前言 本文档应主要描述客户的业务处理过程和用户要求（包括功能要求和非功能要求），针对南充商业银行自己内部业务提出的需求，为后续的详细设计分析和需求规格说明书的编制奠定基础。 编写目的 ?本文档作为用户（或委托者）和开发者双方之间就需求理解达成一致共识的基础文件，为今后系统的设计开发、版本升级、测试和交付提供了基础依据。 定义及缩略语 ?电子商业汇票：本需求所称电子商业汇票是出票人以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 承兑：是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。承兑是一种明确付款人的付款责任，确定持票人票据权利的制度。 保证：即为票据债务人以外的第三人，以担保特定债务人履行票据债务为目的，而在票据上所为的一种附属票据行为。 贴现：是指企业凭借未到期的票据向商业银行提前兑付现金，并向银行支付一定利息损失的票据兑现行为。贴现一般是企业向商业银行融通资金的一种方式。 转贴现：是指银行以贴现购得的没有到期的票据向其他商业银行所作的票据转让，转贴现一般是商业银行间相互拆借资金的一种方式。 再贴现：是指贴现银行持未到期的已贴现汇票向人民银行的贴现，通过转让汇票取得人民银行再