中国邮政储蓄自柜员机(ATM)管理办法.docVIP

会议文件之二 中国邮政储蓄自动柜员机（ATM）管理办法 （讨论稿） 中国邮政集团公司 2007年4月  第一章 总则 为规范邮政储蓄自动柜员机（ATM,以下简称ATM）业务和设备的管理，提高ATM使用效率，保障邮政储蓄机构和客户的资金安全，依据中国人民银行《商业银行设立同城营业网点管理办法》、中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）《电子银行业务管理办法》、中国邮政集团公司邮政储汇局《中国邮政储蓄业务制度》等有关规定，制定本办法。 本办法所称ATM，是指邮政储蓄为客户提供取款、存款、转账、查询、改密等金融服务的自助设备。 本办法适用于邮政储蓄各级ATM管理机构。 第二章 管理职责 各级ATM管理机构分为业务管理部门和技术维护部门。 职责划分 （一）国家级业务管理部门：制定全国ATM发展规划、全国性ATM业务监控，全国性ATM业务监督、ATM投诉处理； （二）国家级技术维护部门：ATM网络系统三的规划设计、全国性ATM系统维护、全国性技术支持、全国性ATM运行监控； （三）省级业务管理部门：制定本省ATM发展规划、ATM购置计划、入网/退网审批、ATM状态监控、ATM业务监督、ATM业务报表管理、ATM业务培训、ATM投诉处理； （四）省级技术维护部门：本省ATM相关系统维护、重大技术故障排除、ATM状态及系统运行监控、ATM技术报表管理、ATM基础数据维护； （五）市（地）业务管理部门：制定本市ATM发展计划、ATM选址、入网/退网申请、ATM状态监控、ATM业务监督、ATM业务报表管理、集中模式下ATM的日常业务管理、ATM业务培训； （六）市（地）技术维护部门： ATM安装、ATM运行维护、常见故障排除、ATM状态及系统运行监控、ATM技术报表管理； （七）县（市）业务管理部门：ATM选址、入网/退网申请、ATM状态监控、ATM业务监督、集中式管理模式下ATM日常业务管理、ATM业务培训、ATM业务报表管理； （八）县（市）技术维护部门：ATM安装、ATM运行维护、常见技术故障排除、ATM状态及系统运行监控、ATM技术报表管理； （九）储蓄网点：分散式管理模式下ATM日常业务管理。 各省可根据本省实际情况在本职责划分框架内对各级技术、业务部门职责进行相应调整，制定实施细则，各级职责不得重叠和遗漏。 第三章 入网、退网、变更 ATM入网是指ATM连入邮政金融计算机系统。ATM入网须由储蓄系统分配ATM终端编号，此终端编号成为该ATM在系统内的唯一标识。 ATM入网前应进行ATM选址、ATM入网申请、ATM安装工作，ATM入网后应进行通讯调试、ATM启用、交易验证测试等工作，并及时对外营业。 ATM选址 （一）ATM选址应以效益性为原则，以提高ATM收益，改善用卡环境为目标。 （二）各省应制定省内统一的具有可操作性的ATM选址方法和流程。ATM所属机构应按照本省ATM选址方法和流程进行ATM选址，并向省或市（地）局提交《ATM选址效益分析报告》。报告内容应包括： 1．ATM选址具体位置； 2．所选位置的产权单位、物理环境； 3．所选位置的经济环境、客户流量、竞争状况、市场发展潜力； 4．ATM布放效益分析及预测。 （三）省或市（地）局应根据《ATM选址效益分析报告》对所选地址进行逐一分析，并于接到报告之日起7个工作日内批复。 ATM入网申请 （一）ATM选址通过审批后，拟入网的ATM所属市（地）局应于申请入网时间5个工作日前向省局提交《ATM入网申请报告》。报告内容应包括： 1．拟入网时间、拟对外营业日； 2．ATM基本信息； 3．ATM监控维护人员配备情况； 4．系统准备情况； 5．人员培训情况； 6．其他需要特别说明的事项； 7．附《ATM选址效益分析报告》。 （二）省局应于接到报告之日起3个工作日内批复，ATM所属市（地）局应按当地银监部门的要求向其报告。 ATM安装 （一）ATM入网通过审批后，应及时进行ATM软硬件安装。 （二）ATM安装应符合以下要求： 1．ATM安装场地须配备防火、防水、防盗等安全设施，如消防栓、防护亭、防护窗，新购ATM须配置视频监控系统； 2．ATM布放位置应安装ATM灯箱，灯箱应展示明显的“中国邮政储蓄”标识； 3．ATM装修应符合省内统一的ATM装修标准和规范； 4．ATM安装应符合当地银监部门和公安部门相关规定的要求。 ATM安装完成后，应及时进行ATM入网。ATM入网应在邮政储蓄统版系统中新增ATM，储蓄系统为ATM分配终端编号，根据该终端编号，相关人员应及时在ATM监控系统中新增该ATM。 ATM入网后应进行ATM通讯调试、ATM在监控系统中状态调试及相应参数设置等工作，保