批发银行授信业审查发放管理办法(试行).docVIP

渤海银行批发银行授信业务审查发放管理办法（试行） 第一章 总则 第一条 为进一步规范渤海银行（以下简称“本行”）批发银行授信业务审查发放管理工作，防范授信业务审查发放环节风险，特制定本办法。 第二条 本办法中所称审查发放是对已获批准的批发银行授信业务（包括中小企业授信业务）在实际发放过程中操作风险的监控和管理工作，包括向批发银行客户提供的所有表内外授信业务品种的授信合同审核和逐笔发放风险审查。 第三条 本行在分行信贷监控部内设置放款管理岗、授信法律审查岗、审查发放岗、押品与档案管理岗。具体职能包括授信法律审查、审查发放、额度管理、押品管理、通知放款及档案管理六个环节。 第四条 本行信贷监控部审查发放管理人员须经总行考核通过后方能上岗，其中放款管理岗不得兼任授信法律审查岗、审查发放岗。 第五条 本行总行信贷监控部负责全行批发银行授信业务审查发放相关制度、流程的制定，负责全行批发授信业务审查发放工作的管理和指导，以及总行业务营销部门发起的批发银行授信业务的审查发放工作。 第六条 本行分行信贷监控部负责分行发起的批发银行授信业务的审查发放工作，负责对分行业务营销部门授信业务审查发放工作的管理、监督、指导、培训等。 第二章 职责分工 第七条 业务营销部门职责 一、负责确认及人经营情况、担保物品性能及其合法有效性在放款时发生大的变化对所有放