资金结算常规知识.docVIP

一 客户到银行办理哪些业务需出示客户身份证件？　　答：与客户建立新业务关系时，或金融业务达到规定数额时，金融机构要对客户身份证件进行识别，保证客户身份的真实性和合法性，并根据规定留存客户身份信息。因此，个人办理金融业务时，应出示真实有效的身份证件功其他身份证明文件，并填写基本身份信息。　　 如到未开户银行办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付业务且单笔金额超过1万元人民币或外币等值1000美元，应配合出示并复印有效身份证件或其他身份证明文件。个人办理5万元人民币或外币等值1万美元的现金存取业务，应出示有效身份证件或其他身份证明文件。 （二）客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理哪些业务需出示身份证件？　　答：客户开立基金账户，开立、挂失、注销证券账户，申请、挂失、注销期货交易编码，签订期货经纪合同，转托管，指定或撤销指定交易，挂失交易密码，修改基本身份信息等资料，开通网上交易、电话交易等业务时，应出示有效身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。 （三）客户办理哪些保险业务需出示身份证件？　　答：客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，如果超过一定数额，金融机构将对客户进行身份识别。例如，当退还的保险费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时，退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上，出示退保申请人有效身份证件或其他身份证明文件。又如，在发生保险赔偿或领取保险金时，如果金额超过1万元人民币或外币等值1000美元时，客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证件文件，告知被保险人、受益人与投保人之间的关系，填写被保险人和受益人的基本身份信息。 （四）代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？　　答：客房代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件的种类和号码等信息。 （五）在与客户的业务关系存续期间，金融机构还会持续履行客户身份识别义务？　　答：是的，金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。 （六）当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户？　　答：是的，当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。 （七）金融机构除核对身份证件外，还可采取哪些措施识别客户身份？　　答：金融机构还可以采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。 （八）客户在金融业务关系存续期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，该怎么办？　　答：应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 （九）如果客户所办理的业务部份符合洗钱特征，银行会拒绝交易的吗？　　答：交易符合可疑交易标准，并不意味着客户就是洗钱分子，因此金融机构要针对不同情形，采取不同措施。比如你去银行开户时说没有身份证或使用假名开户，银行肯定会拒绝。不涉及到这一类特征的业务，比如你的账户资金进出很频繁，与你的身份或经营状况不符，银行不会拒绝办理业务，但会作为可疑交易上报。 （十）个人如果发现了洗钱线索怎么办？该如何举报？是否有保密措施？　　答：我们欢迎所有的公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪，每个公民都有举报的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报，举报电话是座机电话号码；举报信箱是北京西城区金融大街35号，32-124信箱，接收单位是中国反洗钱监测分析中心，邮政编码：100032；举报传真：座机电话号码；电子信箱地址：fiurepot@;举报网址：。所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。惠州市洗钱线索举报电话：0752－座机电话号码。 （十一）客户到银行建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，应提供哪些为个人有效身份证件？？　　答： 一 中国居民，应出具居民身份证或临时身份证。　　 二 中国人民解放军军人，应出具军人身份证件。　　 三 中国人民武装警察，应出具武警身份证件。　　 四 香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。　　 五 外国公民，应出具护照。　　 六 法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件。 （十二）反洗钱是每个公民的责任。　　1、反洗钱工作具有长期性、复杂性、涉及多个领域，需要全社会的高度重视和支持配合。　　2、公民应当自觉维护国家利益，了解反洗钱知识，并