参加英国精算考试CT9短训课程的体会朱士梁 .docVIP

参加英国精算考试CT9短训课程的体会朱士梁英国精算师协会（UKAP）现行资格考试课程体系分为两个层次，即基础层次和专业层次。每个层次又分别包含两个级别的课程体系基础层次包含CT课程（Core Techniques）系列和CA课程（Core Application）系列，专业层次包含ST课程（Specialist Techniques）系列和SA课程（Specialist Application）系列。 基础课程CT和CA系列中各有一门课程，CT9和CA2，不仅需要考试，还需要参加2天的集中培训，卷形式。CT9的课程名称是商业意识（Business Awareness），CA2课程的名称是数据模拟（Modeling）。 CT9课程，即商业意识课程（Business Awareness Module），是英国精算学会针对2004年06月30日后注册的精算学员新增的一门考试课程，旨在帮助学员理解从事精算工作时需要面临的商业环境，包括如何处理相关商业问题、精算工作职责牵涉的法律法规和制度、标准方面的内容。对2009年之前注册的精算学员，可以选择在英国本土、爱尔兰和南非参加“本地考试”，如不方便参加，可以选择“远程考试”。 “本地考试”包括：1）预备课程；2）2天集中培训，由英国精算学会的老师教授；3）课程后的开卷选择题考试。如果选择“远程考试”，内容包括：1）预备课程；2）参加十天的网上商业游戏；3）课程后的网上考试。 对于海外精算学生来说，无论去英国参加这两门课程的2天集中培训还是选择“远程考试”，都不是件容易的事情。但要英国精算师协会派老师到世界各地巡回培训同样不容易。这是一件“两难”之事。 所幸，今年（2009年）8月28、29日，英国精算会派出专职精算师Neil Hilary 先生和前主席Chris Daykin先生到中国，在上海财经大学的协助和支持下，首次举办了CT9课程的。笔者有幸参加了这次培训学习，觉得有必要结合这次培训经历，与相关同仁分享一下这门特殊精算课程的学习和考试经历。一、选择本地考试预备课程 在参加2天本地课程之前一个月左右，你会收到UKAP的邮件，开始预备课程。预备课程包括两方面的内容。一是登录UKAP的i-coach网站，学习相关内容，包括商业策略方面的概念、动画片以及两天的课程学习中用到的商业游戏介绍。是从报刊杂志上收集现实生活中涉及到商业策略概念的案例，如与竞争力、竞争定位、竞争优势、外部因素等相关的案例。考生需要收集并整理好这些案例，两天的课程学习分组讨论时将用到。案例要求是英文，可以从网上浏览如金融时报、华尔街日报、经济学家等，其中有大量合适的案例。2天集中培训 两天的课程挺紧凑。网站上有两天课程的具体内容和详细时间表，只是在时间上与在中国举行的有点差别，2009年8月在中国的课程第一天提前一个小时，第二天推迟一个小时。课程包括六方面的内容：课程介绍；金融服务行业介绍，目前的发展和面临的调整等；商业策略思考，概念介绍，案例分析等；分组商业游戏，多次迭代，模拟现实生活中的决策；职业化；合规意识。课程学习采取老师教授、分组讨论、互动游戏的方式，在策略思考、商业游戏和职业化三个话题时进行三次分组讨论，并派代表上台讲解本小组观点。课程后考试 培训课程课程结束后2-4星期内，开始课程后考试。32道选择题，在规定的时间内做完提交，答对24道及以上视为通过。2009年8月底结束本地课程学习后，在英国时间10月1日上午9点考题寄到考生邮箱，要求在英国时间10月8日下午5点之前把答案发到courses@actuaries.org.uk。题目涉及商业策略概念、精算师职业准则、中国公司法和保险法相关知识考察等。考生在答题之前，最好把i-coach网站上的动画片复习一遍，把课程资料上的职业操守标准和精算师职业准则仔细看看。 比较好的一点是，考生有多次课程后的机会，课程后考生每月一次，考生只需在接下来的18个月内通过即可，无需再次缴纳费用。二、选择远程考试预备课程：与本地考试相同。十天的网上商业游戏 商业游戏前一个星期左右，英国精算会会把分组情况告诉考生，一般亚太地区的考生会分到一组。商业游戏开始后，同组的考生通过邮件和一个给定的BBS来交流。和本地课程相似，网上商业游戏也有多次迭代，考生在两三天内做出决策，提交报告，IOA的老师会把各组的决策产生的结果告诉考生，然后根据此次的结果进行新的迭代。最后，IOA的老师会把最终的结果告诉各组成员，当然成绩不是最重要的，只要参与了讨论，写了报告，对小组有所贡献，小组其他成员对你没什么意见，就通过了。 课程后考试 网上商业游戏结束以后大概一个月，考试中心会告诉你一个链接以参加网上考试。和本地考试相似，有32道选择题，答对24道及以上视为通过。和本地考试不同的是，网上考试的题目提交一道