邮政现金管理服方案.docVIP

现金管理服务方案 一、内蒙邮政公司财务管理需求 （一）加快资金回流 目前，区邮政集团公司正处于战略结构调整期，对资金的需求量非常大。因此，在资金管理上，提高公司的资金控制能力，减少资金沉淀，加快资金周转。 （二）资金管理精细化 邮政企业下设业务种类较多，资金类型需要细分管理，便于管理层面有针对性的分析，制定科学的管理方法，促进邮政业务又快又好的发展。 二、邮储银行服务方案 （一）收入清分 实行收支两条线管理，对收入账户根据所属机构的层级关系，按其下级机构所属地区（如市、县和支局等），以及所属资金性质（如代理金融、速递、包裹函件、集邮等），分别开设二、三级虚拟账薄，满足资金归集对收入资金的清分需求。 （二）预算管理 区公司能够设定下级机构预算定支额度，根据企业现金流入流出情况，确定账户支控方式，设置下级账户指出上限，满足集团对下级账户资金安全控管的需求。 （三）帐实核对 设定应缴收入和实缴收入，及时反映所属机构未上缴收入和不同专业资金应缴实缴情况，满足管理企业对下级账户收入完成情况进行核对的需求。 （四）额度管理 系统控制下级机构支出金额，设置单笔、日、月和不定期支付限额，设置限定和限制划款对象，以及一定时间内预算定支额度，便于管理下级账户支付限额和资金流出方向。 （五）内部计价 下级归集到上级资金，或者下级借用上级资金，可按照预先设定的利率、计息方式和计息周期，进行资金计价和利息再