反洗钱培训2.ppt

* * * * * * * * bill@ * 反洗钱培训 申银万国证券 佛山季华五路营业部 * 目 录 反洗钱概念及基础知识？ 反洗钱工作要求 反洗钱相关制度 营业部反洗钱管理架构 客户身份识别 客户风险级别分类 大额交易 可疑交易 客户身份资料和交易记录保存 对外报告 工作要求 * 洗钱、反洗钱的内涵 根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指 ——明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。 比如，为犯罪分子提供银行帐户、转移资金套取现金、购买有价证券等。　　　　　 什么是洗钱？ * 洗钱、反洗钱的内涵 反洗钱,是指采取客户身份识别、大额和可疑交易报告等措施 预防和打击各种企图掩饰、隐瞒下列上游犯罪行为所得的活动。 犯罪行为包括： 1、毒品犯罪 2、黑社会性质的组织犯罪 3、恐怖活动犯罪 4、走私犯罪 5、贪污贿赂犯罪 6、破坏金融管理秩序犯罪 7、金融诈骗犯罪