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个人理财-单选题库 单项选择 1、根据我国证券法规定，对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是（ B ） A、 客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细，并与客户的银行结算账户和客户的证券资金账户之间建立对应关系 B、证券公司应妥善保管客户的开户资料,委托记录,交易记录和内部管理各项资料，保持期不得少于10年 C、在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产 D、禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金 2、为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立 （ A ） A、信用卡账户 B、扣款账户 C、定期存款账户 D、交易账户 3、为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立 （ A ） A、 信用卡账户 B、扣款账户 C、定期存款账户 D、交易账户 4、一般来说（ B ） A、债券到期期限越长，贴现债券价格越高 B、债券价格与市场利率反向变动 C、债券面值越大，贴现债券价格越低 D、债券价格与到期收益率同向变动 5、期货合约的特点包括；1. 标准化合约 2. 履约大部分通过对冲方式 3. 合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保 4. 合约的价格有最大变动单位和浮动限额（ C ） A、1 3 4 B、1 2 4 C、1 2 3 D、2 3 4 6、根据个人外汇管理办法实施细则，个人当日提取外币现钞累计等值（ B ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理 A、5万 B、1万 C、1.5万 D、2万 下列关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述中，错误的是（ C） A、具备有效市场风险识别，计量，检测和控制体系 B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员，从业人员 C、信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件 D、具体有相应的风险管理体系和内部控制制度 8、陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ C ） A、13500元 B、13000元 C、13310元 下列关于客户信息收集的表述中，不恰当的是A) A、为了得到真实信息，数据调查表必须由客户亲自填写 B、在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释 C、如果客户处于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差 D、客户的人才和财务资料可通过与客户沟通获得 9、根据证件会关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知，商业银行保证收益理财计划业务的市场准入，应适用(B) A、注册制 B、审批制 C、备案制 D、报告制 10、下列对股票和债券特征比较的表述中，错误的是（ B） A、普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利 B、股票的风险总是比债券的风险高 C、股票不具备偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息 D、股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日 11、银行个人理财业务人员的下列行为符合信息保密准则要求的是（ D ） A、与本机构同事谈论客户的社会地位 B、任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄漏 C、将长期没有业务往来的客户名单透漏给其他机构 D、在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案 12、投资规划中，进行资产配置的目标是（ A ） A、风险和收益的平衡 B、风险最小化 C、效用最大化 D、收益最大化 13、对投资需求增长有刺激作用的财政政策是(D) A、再贴现率从2%调整到1.5% B、政府引入销售税 C、政府在市场上出售外汇基金票据 D、政府购买增加 14、根据中华人民共和国证券法，下列不属于内幕信息的是(B) A、公司债务担保重大变更 B、公司营业用主要资产的报废价值达到该资产的10% C、公司增资计划 D、公司的收购计划 15、商业银行法规定，商业银行的主要经营业务不包括(A) A、发行股权证券 B、发行金融债券 C、发放短期，中期和长期贷款 D、吸收公众存款 16、下列属于基金管理人职责的是(B) A、及时办理清算，交割事宜 B、 确定基金收益方案，向持有人分配收益 C、办理或委托其他机构办理基金份额的发售，申购，赎回和登记事宜 D、计算并公告基金资产价值 17、根据我国信托法的规定，委托人有权向法院申请撤销受