农村合作银行企业上银行操作规程.doc

××农村合作银行企业网上银行操作规程 第一章 企业网上银行开户 （一）基本规定 1、申请开通我行网上银行的企业，必须已在我行综合业务系统开立对公账户（限基本存款账户、一般存款账户和临时存款账户）； 2、目前允许正常、部冻、部止状态的账户上挂网上银行； 3、企业客户在我行不同营业网点开有结算账户的，可选择其中一家营业网点开通网上银行。该企业开通网上银行后，可继续下挂其在其他营业网点开立的账户，但这些账户必须是总行以上通兑级别； 4、丰收宝参照综合业务系统的重要空白凭证管理。 （二）处理流程 1、企业网上银行开户 （1）申请企业应提供以下资料，并在复印件上加盖单位公章 A、企业证件（营业执照、组织机构代码证或相关批文等账户开户时所维护的证件）及复印件； B、单位法定代表人身份证件及复印件； C、经办人身份证件及复印件； D、授权委托书； E、企业网上银行用户的身份证件及复印件。 （2）申请企业填写《××农村合作银行企业网上银行签约申请（变更）表》（以下简称《签约申请（变更）表》）、《××农村合作银行企业网上银行用户业务申请（变更）表》（以下简称《用户申请（变更）表》）、《××农村合作银行企业网上银行授权模式配置表》（以下简称《授权模式配置表》），认真阅读并签订《××农村合作银行网上银行客户服务协议书》，加盖单位公章、印鉴，法定代表人或经办人签章； （3）经办柜员核对客户提交的证明材料是否齐全，原件是否真实、是否在有效期内、原件与复印件是否相符、加盖的印鉴和单位公章是否齐全；企业客户申请签约的账户状态是否正常、是否符合我行上挂要求； （4）经办柜员核查法定代表人或单位负责人、经办人和企业网上银行用户的有效身份证件是否真实有效； （5）经办柜员对客户提交的申请资料上的印鉴进行验印审核； （6）证明材料复印件上加盖经办柜员私章、网点业务公章和“与原件核对一致章”； （7）申请资料和申请表递交所在支行的会计主管审批； （8）经办柜员确认会计主管已同意该企业开通网上银行，再次核对企业客户相关资料准确无误后，登录网上银行内部管理系统（登录方式参照核心系统，其中核心系统是柜员卡加密码的用密码登录）； （9）在网银内部管理系统“企业客户管理——企业客户开户”模块，经办柜员输入企业的证件号码，系统返回该企业客户的基本信息后，进行签约信息的录入（包括添加企业的基本信息、账号、授权模式、业务权限、用户）； （10） 复核柜员（与经办柜员应为同一角色，下同）对企业客户提交的相关资料及经办柜员录入的签约资料进行核对，并对签约业务进行授权； （11）经办柜员打印《××农村合作银行网上银行业务信息打印表》，（以下简称《信息打印表》），交客户签字确认； （12）确认客户签字信息准确无误，《签约申请（变更）表》、《用户申请（变更）表》、《授权模式配置表》上盖经办柜员、复核柜员私章和营业网点的业务公章，客户联交客户，银行留存联、授权委托书和开户证明文件复印件等资料专夹保管或上交事后监督； （13）《信息打印表》客户联加盖营业网点业务公章交客户；银行留存联加盖营业网点业务公章作当日网银非账务流水传票。 2、丰收宝的发放 （1）在网上银行内部管理系统“安全机具管理——企业安全机具管理——企业安全机具发放”模块，经办柜员输入客户名称或企业证件类型和证件号码等信息，系统返回企业客户的基本信息，进行企业用户丰收宝发放信息的录入； （2）复核柜员对录入的丰收宝发放信息进行复核并授权； （3）经办柜员根据发放丰收宝的数量收取工本费，打印收费凭证； （4）收费凭证客户联加盖业务清讫章交客户，记账联加盖业务清讫章作当日核心账务流水的传票。 3、证书申请、下载 （1）经办柜员将丰收宝插入终端,在网银内部管理系统“证书管理——企业证书管理——企业证书申请”模块，输入企业名称或企业证件类型和证件号码等信息，系统返回企业客户的基本信息，经办柜员选择用户进行申请，经复核柜员授权后进入证书下载界面，将数字证书下载到企业用户的丰收宝中，当系统出现“证书安装成功”字样后，双击屏幕右下角证书LOGO标志，核对丰收宝内有无证书内容，证书序号中证件号是否与所申请客户证件号相同。下载成功后打印《信息打印表》，交客户确认并签字；如客户要求自助下载证书，经办柜员勾选“自助下载”框，经复核柜员授权后打印《信息打印表》，交客户确认签字； （2）经办柜员审查客户签字信息无误，客户联加盖营业网点业务公章交客户，银行留存联加盖营业网点业务公章作当日网银非账务流水传票。 4、激活码和用户登录密码发送 （1）支行会计主管再次确认企业的申请资料准确无误； （2）在“企业客户管理——企业网银激活码发送”模块发送激活码，打印业务凭证，加盖营业网点业务公章作当日网银非账务流水传票； （3）在“企业客户管理——企业用户登录