法律课程讲义：第部分商事交易法.docVIP

第四部分　商事交易法 　　提要：商事交易法的内容涉及银行业机构的经常性业务种类，如汇票、支票、本票等，还包括保险法等内容，票据法是考试的考点所在，希望考生给予足够关注。　　　　重点内容：　　一、证券概述　　（一）证券的特征：　　证券具有要式性；　　证券是权利凭证；　　证券具有流通性。　　（二）证券法的基本原则　　1.公开、公平、公正原则；　　2.保护投资者合法权益原则；　　3.自愿、有偿、城市信用原则；　　4.遵纪守法与保密原则；　　5.分业经营、分业管理原则；　　《证券法》第6条规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外。　　“另有规定”主要是指国家已允许在集团控股下分设银行、证券、保险机构，商业银行也允许设立基金管理公司。　　6.国家监督与行业自律相结合原则。　　二、证券公司设立条件　　1.设立证券公司，应当具备下列条件：　　（1）有符合法律、行政法规规定的公司章程　　（2）主要股东具有持续赢利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。　　（3）有符合证券法规定的注册资本　　（4）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格　　（5）有完善的风险管理与内部控制制度　　（6）有合格的经营场所和业务设施