个人理财形成性核册答案.docVIP

个人理财作业答案 《个人理财》作业一 一、应该如何制定个人理财计划？ 参见教材P15页“小资料1－2”。 二、个人理财主要包括哪些内容？ 参加教材P5“第二节 个人理财的基本内容”，将每一种理财产品稍作展开。 三、应该如何评价客户的风险承受能力？ 结合教材P36－37页客户的风险偏好理论和表2－11的内容整理即可。 在给客户设计投资规划前，需要正确地评估的风险承受能力，是明确投资目标和选择理财产品的前提。由于家庭、教育、年龄、财务状况、个人投资取向等因素的不同，不同的对于风险的承受能力是不同的。可以通过，客观地的风险承受能力，从而正确选择适合自己的投资。30岁男性，投保《平安钟爱一生养老年金保险（分红型）》，20年交费，基本保险金额5万元，60岁的保单周年日开始领取，按年领取，只要被保险人生存，可以一直领取到100周岁的保单周年日。4465元年度末 养老保险金 身故金 现金价值 假定分红示例（高） 假定分红示例（中） 假定分红示例（低） 当年红利 累计红利 交清增额保险累计保额 当年红利 累计红利 交清增额保险累计保额 当年红利 累计红利 交清增额保险累计保额 1 0 54465 1480 66 66 57 41 41 35 15 15 13 …… 10 0 94650 30135 1052 5902 4279