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案例一 今天的故事得从一张银行对账单说起。这是广东发展银行提供的一份对账单，记录的是一位客户账户资金往来的情况。这上面显示2004年9月27日12点45分，这位名叫陈波的客户的账户里存入了21万元。但是，没过多久就出现了异常情况。 陈波的委托代理人 律师 聂朝晖: 当天2004年9月27号12点47分，也就是（过了）两分钟左右，这个账户款项发生了变动，就被他人支取了10982元。在当天的下午，也就是2004年9月27号，下午2点59分30秒，这个银行存折被支取了39000元。再两分钟以后，被一次性支取了16万元。所以说截止到2004年9月27号15点01分，这个账户上的余额应该只有19块钱。 无垠文海 邀你畅享 docer.wps.cn * 反洗钱案例分析 案例一 案例二 案例三 目录 案例四 短短的几个小时之内，陈波的账户余额就由21万变成了19块钱，而这一切陈波说他是毫不知情。 陈波的委托代理人 律师 聂朝晖: 在广发银行没有出示这样的证据之前，他（陈波）其实也是一无所知的。 那究竟是谁在这么短时间，分三次，取走了陈波账户里的这21万呢？因为账户显示这些钱全部是在柜台取走的，所以陈波要求广东发展银行提供当初的取款单据。然而，取款手续上的内容却让陈波感到十分意外。 陈波的委托代理人 律师 聂朝晖:只要有张三签字，李四签字，那么我觉得至少对于陈先生