定西市机构信用代反洗钱应用工作方案.docVIP

定西市机构信用代码反洗钱应用工作方案 为确保机构信用代码推广工作在定西市切实有效和全面深入开展，强化利用机构信用代码在反洗钱业务领域中的应用，根据《中国人民银行办公厅关于开展机构信用代码推广应用工作的通知》和《中国人民银行办公厅关于应用机构信用代码辅助开展客户身份识别的通知》工作要求，按照《甘肃省推广应用机构信用代码工作方案》和《甘肃省机构信用代码反洗钱应用工作方案》整体部署，并结合辖区实际，制定本方案。 一、总体目标 逐步将机构信用代码应用于反洗钱工作领域，用于辅助开展客户身份识别、客户风险等级划分和可疑交易甄别分析等反洗钱日常工作。从而将信用体系建设与反洗钱工作开展相结合，有效提升反洗钱工作效果。 二、应用范围 信用机构代码在反洗钱领域的应用包括但不限于下面三个方面： （一）在客户身份识别工作方面的应用 1、办理以下业务时，各金融机构应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条之规定，依照了解你的客户原则，采取客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客户的机构信用代码，留存《机构信用代码工作证》的复印件或影印件： （1）以开立账户等方式与客户建立业务关系； （2）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上。 2、按照《金融机构客户身份识别和客户身