第三届金融理财动月第二阶段题目--结婚规划.docVIP

第三届金融理财活动月第二阶段题目--结婚规划 案例： 客户背景资料 今年是2011年，赵先生28岁，是某知名IT企业工程师，在成都工作了3年,月税后工资6000元，每月支出4000元（房租900元，养车费900元，伙食费900元、服装费300元，休闲娱乐开销600元，社交费400元）。赵先生有个交往了2年的女友吴女士，两人目前合租一套房，分摊房租。吴女士今年25岁，是某医院的一名护士，她在成都工作了5年，月税后工资4000元，吴女士是一名不折不扣的时尚潮人，月生活支出3500元（房租500元，伙食费800元，服装费1400元，购买化妆品支出600元，社交费200元）。 二人决定4年后结婚并在成都定居，计划结婚一年后生育子女。经过几年的投资，赵先生现有存款1.5万（定期9000，活期6000），股票市值3万，股票型基金净值3万，债券型基金净值1万。同时，赵先生还拥有一辆目前市价5万的二手车。而吴女士不善投资，只有银行存款1万（定期8000，活期2000），且有1年期个人消费贷款3600元没有还清，利率6%。 另外，赵先生目前住房公积金帐户余额为3万元，吴女士住房公积金帐户余额为1.5万元。 赵先生父母多年前在家乡四川某小镇为其准备了一套婚房，该房目前市价为32万，同类住宅在当地月房租约为800元。此外，赵先生父母目前已为儿子准备了10万结婚备用金，今后预计每年增加5000元。吴女