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2010年下半年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题 时间：120分钟 　　1．我国商业银行可以从事的业务有(　　)。 　　A．信托投资 　　B．股票投资 　　C．企业股权投资 　　D．购买国债 　　5．金融期货中不包括()。 　　A．股指期货 　　B．利率期货 　　C．外汇期货 　　D．债券期货 　　　　7．商业银行有下列情形的，由中国人民银行责令改正，但不包括(　　)。 　　A．未经批准办理结汇、售汇 　　B．未经批准分立或者合并 　　C．未经批准在银行间债券市场发行金融债券 　　D．违反规定同业拆借 　　8．下列行为违反了《商业银行法》的是(　　)　　A．某集团向中国银监会申请设立商业银行 　　B．某汽车金融公司向中国银监会申请向汽车消费者提供贷款 　　C．某大型零售商将自己的公司名称注册为“××零售银行”　　D．某外资银行打算在中国境内设立分支机构，向中国银监会提出申请 　　11．在理财产品(计划)的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单，提供应不少于两次，并且至少(　　)提供一次。 　A．每月B．每季度C．每半年D．每年 　　12．按照《个人外汇管理办法》，下列不符合规定的是(　　)。 　　A．银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，相关材料至少保存5年备查 B境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，超过规定金额时凭本人有效身份证件向当地外汇局事前报备 　　C．境外个人在境内取得的经常账户项目下的合法人民币收入，可以凭借本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出 　D．境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭借本人有效身份证件在银行办理原路汇回 　　13．对个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值(　　)。 　　A．1万美元 　　B．3万美元 　　C．5万美元 　　D．10万美元 　　15．银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露的信息不包括(　　)。 　　A．财务会计报告　B．风险管理状况 C．董事和高级管理人员变更 D．公司近期拟进行的重大收购、兼许决策 　　16．以下不属于个人/家庭资产项目的是(　　)。 　A．收藏品 　　B．汽车 　　C．按揭房产 　　D．租借的房屋 　　17．商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施，不包括(　　)　　A．要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告 　　B．对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证 　　C．要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计 　　D．重新编写有关产品介绍材料和宣传材料 　　18．商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产产品的销售起点，说法正确的是()。 　　A．保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上 　　B．保证收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上 　　C．保本浮动收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上 　　D．保本浮动收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上 　　19．商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是()。 　　A．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人 　　B．对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核 　　C．审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定 　　D．审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况 　　　　22．客户交易结算账户是指存管()为每个投资者开立的、管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。 　　A．商业银行 　B．证券公司 　　C．中央登记结算公司 　　D．中国银监会 　　26．关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是()。 　　A．商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入管理适用审批制 　　B．商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向银监会申请代客境外理财购汇额度 　　C．商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计入经批准的投资购汇额度 　　D．在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品，并统一办理购汇手续 　　27．外商独资银行、中外合资银行经()批准，可以经营结汇、售汇业务。 　　A．中国人民银行 　　B．国家外汇管理局 　　C．中国银监会 　　D．中国银行业协会 　　28．证券公司及其从业人员从事下列行为不属于损害客户利益欺诈的是()。