中级经济法第四章随堂练习.doc

第四章金融法律制度 第一节商业银行法律制度 一、商业银行法律制度概述 （一）商业银行的概念 （二）商业银行的经营原则 （三）商业银行的设立、变更、接管和终止 【例题·单选题】根据我国《商业银行法》规定，以下关于商业银行分支机构的设立正确的是（）。 A.商业银行不可以在中国境外设立分支机构 B.在中国境内设立的分支机构按行政区划设立 C.商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。 D.商业银行在中国境内设立分支机构拨付各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的50% 二、商业银行存款业务规则 （一）存款的概念及其种类 （二）存款业务基本原则 （三）储蓄存款业务规则 【例题·单选题】甲在乙的陪同下在一金融机构内为丙开立个人存款账户，甲需要出具的身份证件是（）。 A.甲的身份证件 B.丙的身份证件 C.甲和乙的身份证件 D.甲和丙的身份证件 【例题·多选题】根据《商业银行法》的规定，以下有权查询和冻结个人储蓄存款的部门有（）。 A.中国证监会 B.银监会 C.反垄断执法机构 D.反洗钱行政主管部门 （四）单位存款业务规则 三、商业银行贷款业务规则 （一）贷款的概念及其种类 （二）贷款人的资格、权利义务及其限制 【例题·单选题】根据《商业银行法》规定，以下关于对贷款人限制的说法中，错误的是（）。 A.资本充足率不得低于8% B.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过15% C.不得给委托人垫付资金，国家另有规定的除外 D.不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件 （三）借款人的资格、权利义务及其限制 （四）贷款发放程序规则 （五）贷款期限规则 第二节证券法律制度 一、证券法律制度概述 （一）证券的概念与分类 （二）证券市场 （三）证券活动和证券管理原则 （四）证券法 二、证券发行 （一）证券发行概述 【例题·多选题】根据《证券法》规定，下列属于公开发行的有（）。 A.向累计超过100人的社会公众发行证券 B.向累计超过100人的本公司股东发行证券 C.向累计超过200人的社会公众发行证券 D.向累计超过200人的本公司股东发行证券 （二）股票的发行 【例题·判断题】某上市公司近年财务资料如下（单位：万元）： 年度 2012年 2011年 2010年 净资产 27000 22000 20000 扣除非经常性损益前净利润1810 1380 2100 扣除非经常性损益后净利润2630 1760 1680 根据上述资料，如果没有其他违反法律规定的情形，该公司2013年可以发行新股。（） 【考题·多选题】下列关于上市公司非公开发行股票的表述中，不符合证券法律制度规定的有（）。（2011年考题） A.某次发行的股份自发行结束之日起，36个月内不得转让 B.发行价格应不低于定价基准日前20个交易日公司股票的均价 C.募集资金须存放于公司董事会决定的专项账户 D.除金融类企业外，不得将募集资金直接或间接投资于以买卖证券为主要业务的公司 【考题·多选题】根据证券法律制度的规定，下列情形中，属于上市公司不得非公开发行股票的有（）。（2012年考题） A.上市公司及其附属公司曾违规对外提供担保，但已消除 B.上市人现任董事最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚 C.最近1年及1期财务报表被注册会计师出具保留意见的审计报告，但保留意见所涉及事项的重大影响已消除 D.上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除 （三）公司债券的发行 【考题·单选题】某股份有限公司现有净资产5000万元。该公司于2007年1月发行一年期公司债券500万元。2007年11月，该公司又发行三年期公司债券600万元。2008年7月，该公司拟再次发行公司债券。根据《证券法》的规定，该公司此次发行公司债券的最高限额为（）万元。（2008年考题） A.2000B.1500C.1400D.900 【考题·单选题】某股份有限公司申请公开发行公司债券。下列关于该公司公开发行公司债券条件的表述中，不符合《证券法》规定的是（）。（2010年考题） A.净资产为人民币5000万元 B.累计债券余额是公司净资产的50% C.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息 D.筹集的资金投向符合国家产业政策 （四）证券投资基金的发行 （五）证券发行的程序 【考题·单选题】下列关于证券发行承销团承销证券的表述中，不符合证券法律制度规定的是（）。（2011年考题） A.承销团承销适用于不特定对象公开发行的证券 B.发行证券的票面总值必须