业务知识问题答(200708-1).docVIP

证券公司、交易所、登记结算公司各自的基本职能是什么？ 交易所的主要职能： 提供证券交易的场所和设施； 接受上市申请，安排证券上市； 组织、监督证券交易； 对会员、上市公司进行监管； 管理和公布市场信息； 制定证券交易所的业务规则； 登记结算公司的主要职能： 证券账户、结算账户的设立和管理； 证券的存管和过户； 证券持有人名册登记及权益登记； 证券和资金的清算交收及相关管理； 受发行人的委托派发证券权益； 依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务； 证券公司的主要职能： 证券经纪； 证券投资咨询； 与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问； 证券承销与保荐； 证券自营； 证券资产管理； 投资者进行股票买卖，应该到哪里办理开户手续，流程是怎样的？ 投资者办理深、沪证券账户卡后，到证券营业部买卖证券前，需首先在证券营业部开户，然后才可以买卖证券。 （1）个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件。 若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件。 法人机构开户：应提供法人营业执照及复印件；法定代表人证明书；证券账户卡原件及复印件；法人授权委托书和被授权人身份证原件及复印件；单位预留印鉴。Ｂ股开户还需提供境外商业登记证书及董事证明文件。 （2）填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》（或《证券委托交易协议书》），同时签订沪市的《指定交易协议书》。 （3）开设资金账户 （4）开通银证转帐业务或者第三方存管业务。 投资者在开户的同时，需要对今后自己采用的交易手段、资金存取方式进行选择，并与证券营业部签订相应的开通手续及协议。例如：电话委托、网上交易、手机炒股、银证转账等。 了解证券交易系统的帐户体系。 一个客户可以有多个资金帐户，证券股东户，基金帐户（以上统称帐户） 证券帐户，基金帐户是客户投资类的帐户，这些帐户必须指定一个结算的帐户，可以是资金帐户，也可以是外部机构的帐户，如银行帐户或其它交易系统内的资金帐户． 了解股票买卖的流程，包括哪些主要的环节？ 股票的交易程序包括开户（股票帐号、资金帐户）、资金存取、委托交易、申报回报、清算及交割过户等几个过程。 什么叫一级市场，什么叫二级市场？ 一级市场 指股票的初级市场也即发行市场，在这个市场上投资者可以认购公司发行的股票。通过一级市场，发行人筹措到了公司所需资金，而投资人则购买了公司的股票成为公司的股东，实现了储蓄转化为资本的过程。一级市场有以下几个主要特点：（1）、发行市场是一个抽象市场，其买卖活动并非局限在一个固定的场所，（2）、发行是一次性的行为，其价格由发行公司决定，并经过有关部门核准。投资人以同一价格购买股票。 二级市场 指流通市场，是已发行股票进行买卖交易的场所。二级市场的主要功能在于有效地集中和分配资金：(1)促进短期闲散资金转化为长期建设资金；(2)调节资金供求，引导资金流向，沟通储蓄与投资的融通渠道；(3)二级市场的股价变动能反映出整个社会的经济情况，有助于抽调劳动生产率和新兴产业的兴起；(4)维持股票的合理价格，交易自由、信息灵通、管理缜密，保证买卖双方的利益都受到严密的保护。已发行的股票一经上市，就进入二级市场。投资人根据自己的判断和需要买进和卖出股票，其交易价格由买卖双方来决定，投资人在同一天中买入股票的价格是不同的。 股票买卖要支付哪些费用？证券公司经纪业务的收入是怎样组成的？什么叫净佣金，什么叫佣金折扣，什么叫佣金返还? 印花税（交给征税机关） 佣金（按成交比例交给证券商） 过户费（交给证券登记清算机构） 其他费用（向证券营业部缴纳的委托费(通讯费)、撤单费、查询费、开户费、磁卡费以及电话委托、自助委托的刷卡费、超时费等） 证券公司经纪业务的主要收入就是以上的佣金,其他费用,以及过户费的50%. 净佣金：标准佣金与交易所费用之差 佣金折扣：营业部为拓展业务和吸引客户而提供的一种佣金优惠措施，可对不同的对象（群组、经纪人和客户）设置不同的佣金标准，同时为鼓励客户交易，本系统还提供了累计交易量和累计资产等方式给不同客户不同标准的佣金优惠，反应在客户帐上就是少收佣金。 佣金返还：营业部为拓展业务和吸引客户而提供的另一种佣金优惠措施，目的也是鼓励客户交易，只不过佣金折扣的最终结果是少收客户的交易佣金，而佣金返还的最终结果是返还相应的资金到指定的收益帐户。 什么叫银证转帐？ 银证转帐是通过建立客户在证券公司开设的保证金帐户（资金帐户）和客户在银行开设的储蓄帐户之间的对应关系，实现客户的银行帐户和证券资金帐户的资金相互转帐的业务。 什么叫保证金第三方存管？ 所谓客户交易结算资金第三方存管（以下简称“客户资金第三方存管”）是指由证券公