代理太平洋保险司借意险新增POS缴费方式优化需求说明书.docVIP

山东省农村信用社 代理太平洋人寿借意险新增POS缴费方式优化需求 总体概述 代理太平洋人寿借意险“银保通”系统已在全省完成推广上线，实现了客户转账方式、现金方式办理保险公司借意险业务。为拓展代理太平洋人寿借意险业务收费渠道，提高代理业务中间业务收入，进一步推动POS系统业务应用，在与太平洋保险公司充分沟通的基础上，省联社决定启动全省农村信用社通过POS缴纳保费项目建设。通过POS缴纳保费，有助于全省存折业务向银行卡业务的转变，并且能培养农信客户的刷卡意识，提高中间业务收入。新增POS缴费方式，主要对代理太平洋银保通系统借意险柜面出单、撤单、日终对账以及相关凭证报表产生影响。 优化需求 借意险柜面出单业务优化 问题描述 借意险柜面出单业务目前支持投保人以现金方式、客户账户转账扣款方式缴纳借意险保费，需增加“POS缴费”交易类别，通过银联直联POS完成客户账户转账缴费。 优化后借意险出单业务流程 1、借款人与农信社签订借款合同后，根据借款人的意愿，代理保险公司为借款人办理安贷宝意外伤害保险。 2、柜员确认保费金额后，通过POS机收取投保人保险费，打印POS凭条，交客户签字确认。 3、柜员启动“4031借意险出单”交易，录入投保信息，业务种类为“0002A1太平洋人寿”时，系统控制交易类别为“POS缴费”，信息录入完毕，系统自动将投保信息发送保险公司。业务种类为其他保险公司时，其现金方式、转账方式代理借意险业务处理流程不变。 4、保险公司对投保信息核验通过后，系统接收保费金额等信息，完成保单凭证销号及表外账务处理，打印借意险保单、通用凭证（代理保险公司借意险出单通用凭证）；若检查不通过，则提示错误信息，处理结束。POS凭条作通用凭证附件。 保险业务撤单优化 问题描述 在现金方式、转账扣款方式下完成借意险出单后当日撤单，系统需要完成行内账务冲正后，再将投保信息发送保险公司完成撤单处理，新增的POS缴费方式，系统内除凭证号码销号外没有账务处理，因此需同步变更保险业务撤单处理流程。 优化后保险业务撤单流程 1、因投保信息录入错误等原因需要对当日出单业务进行撤单时，柜员通过“4032 保险业务撤单”交易，录入相关信息。 2、系统根据“交易类别”确定撤单时是否完成账务冲正，如“交易类别”为现金、转账，处理方式不变；如“交易类别”为“POS缴费”，系统将保单凭证号码作废，将撤单信息发送保险公司，打印通用凭证（代理保险公司借意险撤单通用凭证）。 代理保险业务对账流程优化 问题描述 新增POS缴费方式后，对账流程中需要对现金方式、转账方式、POS缴费方式业务按照不同的对账规则实现。 需求描述 1、对账文件中增加“交易类别”，将“交易类别”作为对账不同规则的处理依据； 2、对于“现金”、“转账”方式办理的代理借意险业务，维持原有规则不变； 3、对于“POS缴费”方式代理借意险业务，不再核对行内系统是否已完成账务处理。 新增代理太平洋人寿借意险POS缴费业务清单 为反映通过“POS缴费方式”办理的太平洋人寿借意险业务明细信息，在代理机构按日产生“代理太平洋人寿借意险POS缴费业务清单”，汇总本机构POS缴费方式代理办理的太平洋人寿借意险业务；在省、市、县级汇总机构按月产生“代理太平洋人寿借意险POS缴费业务统计表。报表格式同“代理太平洋人寿借意险业务清单”、“代理太平洋人寿借意险业务统计表”。 业务功能 借意险出单交易优化 交易说明 本交易为账务性交易，农信对借款人办理借款人借款期间的人身意外伤害险。优化新增“POS缴费”交易类别，当交易类别为“POS缴费”时，通过刷POS机完成代理借意险业务缴费。 渠道 渠道 是否支持 备注说明 柜面 Y ATM N POS Y 网银 N 电话银行 N 自助终端 N 代理业务平台 N 其他 N 角色 序号 角色 说明 机构 1 普通柜员 ■网点；■县级；□市级；□省级； 2 现金柜员 □网点；□县级；□市级；□省级； 3 B级柜员 □网点；□县级；□市级；□省级； 4 A级柜员 □网点；□县级；□市级；□省级； 5 稽核柜员 □网点；□县级；□市级；□省级； 6 虚拟柜员 □网点；□县级；□市级；□省级； 7 系统管理员 □网点；□县级；□市级；□省级； 业务处理规则 1、 “交易类别”选择“POS缴费”时，系统除完成保险单凭证号码销号的账务处理外没有其他账务处理； 2、当“业务种类”选择“0002A1太平洋人寿”时，“交易类别”只能选择“POS缴费”、“卡折标志”、“账号”、“存折印刷号”、“存折册号”、“账户名称”、“密码”、“可用余额”等栏位自动跳过； 3、其他业务规则与原交易保持不变。 屏幕界面 交易代号: 4031借意险出单