UCP600下信用证诈原因、手段及应对.docVIP

UCP600下信用证欺诈原因、手段及应对 摘要：ucp600解决了ucp500的许多不足，更符合国际贸易实务需要。ucp600的审单标准更加宽松化，有利于降低信用证的拒付率，但也使得一些信用证欺诈更加容易得逞。本文在ucp600的框架下研究信用证欺诈产生的原因与主要形式。 关键词：ucp600　 信用证欺诈原因　 信用证欺诈形式 ucp600及国际商会isbp中的各种技术性审单规则的进步，解决了许多信用证不符点纠纷及信用证各方当事人责任纠纷等问题，但信用证欺诈案件仍不绝于耳，动辄金额过亿，给相关当事人带来巨大损失，严重危害我国金融与贸易秩序。 一、ucp600下信用证欺诈产生的原因分析 （一）信用证两大基本原则的负效应 ucp600第4条规定“就其性质而言，信用证与可能作为其依据的销售合同或其他合同，是相互独立的交易。即使信用证中提及该合同，银行也与该合同完全无关，且不受其约束。因此，一家银行做出承付、议付或履行信用证项下其他义务的承诺，并不受申请人与开证行之间或受益人之间在已有关系下产生的索偿或抗辩的制约。受益人在任何情况下，不得利用银行之间或申请人与开证行之间的契约关系。” 并在第14条“审核单据的标准”中规定“按照指定行事的被指定银行、保兑行（如有）以及开证行必须对提示的单据进行审核，并仅以单据为基础，以决定单据在表面上看来是否构成相符提示。” 这就是信用证的“独立抽象原则”