级金融与券专业人才培养方案.docVIP

金融与证券专业人才培养方案 （2014级） 制定人： 审核人： 专业名称：金融与证券 专业代码： 620105 一、招生对象及学习年限 （一）招生对象 高中毕业生三年（全日制） 岗位名称 工 作 任 务 工 作 内 容 1 银行综合柜员 受理个人、对公、中间业务 （1）为客户办理储蓄存款的开户和销户；（2）为客户办理本外币储蓄存款和提款；（3）办理储蓄存款的查询和挂失；（4）办理划出款项和划入款项的转账结算；（5）办理储蓄存款的异地托收；（6）办理储蓄的通存通兑；（7）办理个人定期储蓄存单小额抵押贷款业务；（8）代理发行和兑付以居民个人为发展对象的国库券、金融债券等有价证券，委托代保管有价单证；（9）办理代发工资、搬迁费等代付业务；（10）办理代收房租、水电费、通讯费等代收业务；（11）办理保险箱业务；（12）代理代用卡取现和存现业务；（13）代理储蓄卡的发行、挂失、换卡、销户和核算业务；（14）管理现金单据、凭证和印章，进行工作班轧账和日终结账。 处理日常现金收付业务 完成储蓄、会计、出纳业务 2 银行信贷员 开发客户 （1）公布所营贷款的种类、期限、利率、条件，向借款人提供咨询；（2）了解借款人需求，要求其提供财务报告等基本情况；（3）协助有关人员和部门对借款人的信用等级进行评定；（4）对借款人的合法性等因素进行调查，核实抵押物、质物、保证人情况，测定贷款风险度；（5）向借款人发放贷款，并对借款人执行合同情况及其经营情况进行追踪调查和检查；（6）建立和完善贷款质量保全制度，对不良贷款进行分类、登记、考核和催收，并及时进行呆账贷款的核销工作。 处理银行授信业务 3 客户经理岗 开发客户 （1）制定渠道计划，收集目标客户资料；（2）提供金融咨询服务，分析客户需求，设计维护客户的方案；（3）采集金融信息，对金融产品进行独立分析，制定理财规划，组织营销活动。 客户关系建立与维护 客户理财与咨询 4 证券经纪 开发客户 （1）接受客户委托，代理客户买卖在国内合法证券交易所上市的证券；（2）代收证券本息和红利；（3）对证券市场运行、上市公司情况进行调研，为所在机构提供投资建议；（4）为所在机构买卖证券。 代理证券买卖 5 证券投资顾问 客户关系维护 （1）对发行证券的企业所在产业部门、企业本身的财务状况、经营风险及证券的收益率、安全性、担保情况等进行分析；（2）向客户提供参考性的证券市统计分析资料，对证券投资提出建议；（3）根据客户要求，代拟资本运营计划；（4）按照与客户签订的代理协议，提供证券筹资策略；（5）参加证券发行企业的董事会，指导企业的经营管理；（6）担任企业财务顾问。 投资分析与咨询 6 保险推销员 开发客户 （1）会见潜在客户，宣传保险的意义；（2）回答客户提出的问题，解释保险的范围；（3）根据客户的要求推销核实的保险；（4）协助填写保险单，计算并收取保险费。 代理保险买卖 7 保险理赔员 客户关系维护 （1）会见索赔客户，了解索赔的有关情况；（2）核查索赔申请单及有关证明和资料；（3）根据索赔内容和理由确定保险公司的责任范围和应赔款额；（4）客户解释是否理赔的原因。 处理保险理赔 三、培养规格 （一）知识与素质要求 热爱社会主义祖国，拥护党的基本路线，懂得马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想的基本原理，树立爱国主义、集体主义和社会主义思想，具有良好的思想品德；具有创新精神、良好的职业道德和健全的体魄。 （二）能力要求 序号 岗位名称 能力要求 1 1、熟练掌握各种储蓄业务的开户、续存、支取和销户等前台业务操作的规程； 2、熟练掌握商业银行柜员的基本技能和要求，如手点、机点的技巧，传票掀打的技巧； 3、进一步理解和掌握支付结算、个人代理、个人外汇存款和外汇买卖业务、电子银行业务等的基本规定和票据结算基本流程。 2 银行信贷员 1、掌握授信业务的种类、权限和进入标准， 掌握相关业务政策法规； 2、掌握客户分类标准，评定客户信用等级； 3、了解产品定价方法，能了解风险资产的评估与风险系数的测定。 3 客户经理岗 1、具备从事银行产品营销的能力。熟悉 4 证券经纪 1、具备证券从业人员资格。具备证券从业人员良好的职业道德操守； 2、熟知各类证券现期货产品的作业流程，能代客户熟练进行证券的买卖。 5 证券投资顾问 1、能够及时收集各类市场信息，敏锐地把握市场动向，有一定的市场综合分析能力； 2、熟练运用专业的基本分析、技术分析、价格分析、组合分析等方法分析各类投资工具的投资价值与投资时机，