银行从业格考试个人理财第三章.doc

第三章 金融市场和其他投资市场 3.1 金融市场概述 1.以下关于金融市场的特点说法正确的有( )。ACE 　　A.金融市场交易的对象是货币、资金以及其他金融工具 　　B.市场交易价格的不一致性 　C.市场交易活动的集中性 D.交易主体角色的固定性 E.市场商品的特殊性 解析：B应为市场交易价格的一致性D应为交易主体角色的可变性，金融市场的特点有：市场商品的特殊性;市场交易价格的一致性;市场交易活动的集中性;交易主体角色的可变性。 2.政府既是货币市场上重要的资金需求者和交易主体，又是重要的监管者和调节者。( ) √ 　　3.个人既可以是金融市场上的资金供给方，亦可以是资金需求方。( ) √ 4.下列属于金融市场客体的是（ ）C A 居民个人 B 金融机构 C 货币头寸 D 会计师事务所 解析：客体是金融市场的交易对象，指的是金融工具。ABD是金融市场的主体 5.下列属于交易中介的是(　)。D A.会计师事务所　 B.律师事务所　 C.证券评级机构　 D.有价证券承销人 E 投资顾问咨询公司 解析：交易中介通过市场为买卖双方成交撮合，并从中收取佣金，包括银行、有价证券承销人、证券交易经纪人、证券交易所和证券结算公司等。ABCE是服务中介。 6.金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是( )。A A.深圳证券交易所 B.美国标准普尔公司 C.普华永道会计师事务所 D.天元律师事务所 解析：深圳证券交易所是交易中介，而B，C，D项是服务中介。 7.金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列不属于交易中介的是( )D A.上海证券交易所 B.上海黄金交易所 C.大连商品交易所 D.会计师事务所 3.2 金融市场的功能和分类 　　8.金融市场的最基本、最重要的功能是(　)。A A.融通货币资金 B.资源配置 C.规避风险 D.调节经济 解析：融通货币资金是金融市场发展的基础，也是市场的基本功能。 9.某投资者在股票市场上买人甲公司股票，担心股价会下跌，同时买进了甲公司的看跌期权，这体现了金融市场的( )。D A.资源配置的功能 B.聚敛资金的功能 C.调节微观经济的功能 D.避险功能 解析：投资者买入股票的同时购买了看跌期权，那么股票价格上涨的时候，不执行期权权利，便可获得股票上涨收益;如果未来股价下跌，则可以执行看跌期权权利将风险转移给卖出期权的空头，仅仅损失期权费。这就体现了金融市场的避险功能。 10.金融市场的微观经济功能包括(　)。ACEF A.集聚功能 B.致富功能 C.避险功能 D.反映功能 E.交易功能 F 财富功能 G 配置功能和调节功能 解析：金融市场的微观经济功能包括集聚功能、财富功能、避险功能和交易功能，因此 ACE是正确的。DG反映功能、配置功能和调节功能是金融市场的宏观经济功能。 11.按照交易标的物来对金融市场进行分类，可以分为(　)。ACDE 外汇市场 B.柜台市场 C.货币市场 D.资本市场 E.金融衍生品市场 解析：柜台市场是根据是否存在固定交易场所划分的。 12.按照交易标的物的不同，金融市场划分为( )。CDE A.发行市场 　B.交易市场　　 C.货币市场 D.资本市场 E.外汇市场 解析：按照交易标的物的不同，金融市场划分为货币市场、资本市场、金融衍生品市场、外汇市场、保险市场和黄金及其他投资品市场。而A发行市场（一级市场）和流通市场（二级市场）是按交易性质划分的。 13.按照( )，金融市场划分为有形市场和无形市场。B 　　A.金融工具发行特征 B.金融交易是否存在固定场所 　　C.交易标的物的不同 D.金融工具流通特征 14.下列指标能体现金融市场价格水平的是(　)。CDE A.股票发行总量 B.上市公司总数 C.股票价格指数 D.货币市场基准利率 E.银行间同业拆借利率 解析：金融市场的价格水平可由价格指数和市场利率来体现，股票价格指数、货币市场 基准利率和银行间同业拆借利率都是体现价格水平的指标。 3.4 货币市场 15.下列对货币市场的特征描述正确的是(　)。D 　　A.风险性低，收益高 B.收益高，安全性也高 C.流动性低，安全性也低 D.风险性低，流动性高 解析：货币市场有低风险、低收益的特征;资金融通期限通常在1年以内，因此具有高流动性的特征。 16.下列关于货币市场及货币市场工具的说法