融资融券业务经理培训概要.ppt

融资融券业务管理规定 主讲人： 齐 欢 客户选择应符合《适当性管理办法》 客户适当性标准 客户适当性标准是指融资融券客户必须具备的资格条件 1、账户为实名制合格账户，开户资料真实完整； 2、交易结算资金已经纳入第三方存管； 3、账户资产来源合法合规，并且没有设立任何抵押或担保； 4、在公司开立资金账户6个月以上，托管资产和保证金余额合计在人 民币30万元以上； 5、具备较丰富的证券投资经验和较强的风险承受能力； 6、在以往交易中无重大违约事项，社会信用记录良好； 7、通过融资融券业务知识测试和风险测评。 8、不得为法律法规禁止参与融资融券业务的个人或法人； 9、公司规定的其他必要条件。 客户适当性标准 对客户的风险承受能力、证券投资能力以及业务认知水平等内容进行量化评估，审慎决定其是否适合参与融资融券业务。（ 投资稳健性、投资盈利能力、诚信记录以及业务知识测试成绩 ） 客户适当性的持续管理 持续做好融资融券客户的服务工作和投资者教育工作。 客户适当性的持续管理 当融资融券业务规则、标的证券或担保证券范围等市场条件发生重大变化时，应及时向客户进行详细讲解、揭示风险，做好各项通知工作并妥善处理客户投诉。 客户适当性的持续管理 持续管理客户资信记录，跟踪调查客户的资格条件和信用记