反洗钱重点课题.docVIP

附件一： 重点研究课题 一、法人监管体系框架试点调研 年内，总行将选择工、农、中、建四大国有控股商业银行，开展以法人为单位的监管试点，统一收集监管报表，建立以法人为单位的监管档案和风险评价体系，在科学评估风险的基础上，对存在问题的金融机构进行提示。与此相应，各分支机构对以上试点单位的监管方式将发生重大转变，有必要在试点过程中积极探索新的监管方式，并及时总结。 二、以风险为本的国家反洗钱策略研究 近年来，我国对于风险为本方法在金融领域的运用等问题开展了较为深入的探讨，但对如何在国家或政府层面贯彻落实风险为本方法却鲜有讨论。新的FATF四十条建议将风险为本反洗钱方法作为反洗钱、反恐怖融资工作的指导性原则，国家及有关主管部门的反洗钱监管更应当遵循风险为本原则，以风险为本配置监管资源。从理论上初步研究和探索风险为本方法在国家或政府层面的应用，对下一阶段反洗钱工作具有重要指导意义。 三、探索现场走访与差别化监管制度 按照总行部署，今年条件成熟地区的人民银行分支机构可试点开展现场走访工作，根据金融机构的风险程度开展差别化的监管措施。在探索过程中，各处应及时总结发现问题，研究改善办法，形成专题调研报告。 四、金融机构大额和可疑交易报告综合试点调研 今年，总行将在工商银行全系统和条件成熟的金融机构开展大额和可疑交易报告综合试点工作，指导金融机构自主建立异常交易监测指标，取消企业间转账大额交易报