会员单位及居间商规范管理数方案.docVIP

会员单位及居间人规范管理方案 一、指导思想 为深入贯彻国务院38号文件精神，按照天津市政府要求，围绕我所“坚持合规为首，严格自律监管”的目标，开展会员管理、分支机构、居间人专项治理工作，以防范市场风险、规范市场秩序。 二、工作任务 各会员积极开展自查整改，2012年8月底前完成开户规范化工作。2013年1月底前，与他人合资合作设立分支机构完成清理、吸收、合并工作；完成对不符合规范要求居间商的清理，对符合要求的居间商进行合规培训，严格限制居间商行为，按照要求从事中间介绍业务。 三、 规范对象及规范要求 （一）对会员单位及其分支机构的规范 1、不得与他人合资、合作设立分支机构，不得将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。 2、分公司、营业部与总公司严格按照四统一进行管理 统一结算、统一风险管理、统一资金调拨、统一财务管理和会计核算，建立规范、完善的岗位责任制度和业务操作规程。 3、设立分支机构（分公司、营业部）需经交易所审批，未经批准的，不得设立分支机构。分支机构场地、负责人等变更及分支机构的终止均需经交易所审批。 4、设立分支机构的标准：有持续固定、独立、符合业务需要的经营场所，统一的管理制度，需至少设置开户专员岗，财务岗、客服岗总公司统一派驻的分公司负责人。 5、分支机构数量由交易所根据持续合规经营、投诉情况及业绩情况而定。会员因违规或客户投诉处理不当被投诉至交易所的，暂停审批新分支机构半年，再次出现违规情节，暂停审批新分支机构两年。 6、经交易所审批同意设立的分支机构由交易所统一发放分支机构证照，分支机构应在经营场所显著位置悬挂。会员单位应在网站公示分支机构地址等信息。 10、会员单位的高级管理人员、中层管理人员、分公司负责人及中高层管理人员不得在其他单位兼职。 二、 会员单位的交易、结算、财务业务应当由不同部门和人员分开办理。 （二）对居间人的规范严格限制居间展业行为，严格按照法律规定从事中间介绍业务。 1、在会员单位注册地及自营分支机构注册地外的一切业务活动均不被交易所认可。居间人原则上应有交易所业务以外的主营业务。对于交易所贵金属业务，居间人仅可进行中间介绍，禁止进行营销、经办开户资料签署、操作指导、提供行情资讯等任何其他业务工作。 违反规定涉嫌代理的，按合规管理办法处罚并根据情节轻重暂停审批新分支机构或永久停止审批新分支机构。（发现1次，停止半年分支机构审批，发现2次，停两年的分支机构审批） 2、对于现存居间，资金、资信及资源符合一定条件的，会员单位可以在整改过渡期内通过增资扩股的方式吸纳其入股，股权变更需经过交易所审批，或将居间人招募成为会员公司工作人员。 3、会员单位应加强对居间人的监督管理，持续开展合规教育培训、严格合规检查及投诉受理工作。 4、会员单位的居间人不得同时做其他会员单位的居间人。会员单位自然人居间的直系亲属、自然人居间控股的机构、机构居间的法定代表人（或负责人）及其直系亲属、机构居间的关联企业均不得做其他会员单位的居间人。 （三）经营操作规范 1、除交易所另有规定外，我所会员的一切业务经营（营销、交易、结算、客户服务等均必须在会员单位注册地址、会员单位自营分支机构注册地址开展，一切业务活动必须由会员单位及其分支机构的工作人员办理。不得在居间人营业场所等其他场所或由居间人进行业务办理。在其他场所的业务活动和非会员单位及其分支机构工作人员开展的业务活动均被认定为违规而不被交易所认可。会员单位及自营分支机构地址应向交易所报备；会员单位及其分支机构工作人员应向交易所备案。 2、会员单位工作人员的认定规定：会员单位工作人员应有劳动合同、工资发放的银行记录、地税部门提供的完税证明、社保机构提供的会员为其缴纳社会保险的证明。 3、禁止向居间人超额返佣，凡是对外支付的广告费、宣传费、咨询费等以一定比例绑定客户成交量、佣金收入的，均被视为可疑超额返佣。除非能够提供相应的详实证明，例如：广告的播出、版面宣传活动的照片、影像资料等。 （超额返佣发现一次暂停会员资格一个月，发现两次暂停会员资格三个月，发现三次进行降级处理）。 （三）、开户流程规范化 1、客户开户可采用以下四种方式进行开户： 1、客户到会员单位与分支机构现场，由开户专员经手与客户当面办理开户，提供视频等影像资料； 2、由开户专员与客户当面办理开户，但应将签署过程制作成视频文件，； 3、由开户专员与客户视频办理开户，应将客户签署过程制成视频文件。 4、银行柜台代为办理开户或投资者通过银行网上平台办理开户 以上1、2、3种开户过程录制视频均需包含开户专员向客户告知禁止代客理财的内容。应可清晰辨认视频中人物及声音。 2、开户专员 客户协议等客户开户资料的签订应设专人专岗（即开户专员）负责，开户专员经手和客户按照上述方式进行签署。 开户专员须为会员单位