关于2011度运行管理检查工作开展情况的报告.docVIP

关于2011年度运行督导检查工作开展情况的报告 省分行： 根据总行《运行督导员管理办法》(工银发[2006]157号)，结合省分行每季度《运行管理重点检查工作要点》和不同阶段专项检查工作要求及本行《2011年运行管理专业检查工作要点》（工银广办[2011]20号）要求，我行运行督导按期完成了2011年度各项检查任务。现将运行督导检查工作开展情况报告如下： 一、2011年回顾 （一）领导重视，明确要点。根据上级行专业部门对当年运行督导的检查方案以及本行领导和运行管理部负责人要求，我行于年初制定并下发了《2011年运行管理专业检查工作要点》、分季制定了检查计划和检查提纲，为我行运行督导员开展季度巡回检查提供操作指南。 （二）全面检查，突出重点。一年来，我们坚持做到“查前有提纲，查时有记录，查后有报告”，保证了运行检查工作落到实处，有效地控制了操作风险和案件事故的发生。2011年，我行按照“以防为主，查防结合”和检查与辅导相结合的方法，对全辖会计科目管理、会计要素管理、营业网点日间库及ATM现金管理、现金中心库管理、上门收款管理、账户管理、特殊业务管理，错账冲正及反交易业务管理、网点负责人及现场管理人员履职、远程授权及对账中心管理、实时清算业务管理、电子银行管理、参数及生产变更管理、外汇业务核算管理、内部账务的核算与核对、与人行、同业往来、辖内往来账务的核算与核对、查询查复业务管理、中间业务收入管理、反洗钱业务、票据业务管理等检查项目进行了检查。在检查过程中，检查人员对照检查提纲，采取调阅会计报表、凭证、登记簿，询问被查机构人员，现场清点核对现金、有价单证、空白重要凭证、印章、权限卡、重要物品等实物进行了现场检查。检查采用现场检查和非现场检查相结合的方式，通过调阅现场资料、会计档案影像资料、会计报表系统、运行风险监控系统，查看监控录像等方法，对本部业务处理中心、远程授权及对账中心、现金中心；9个营业网点和4个支行、12个营业网点进行了检查，检查频次和覆盖面达100%。按季对辖内支行新业务及制度培训共4次。 （三）落实整改，强化问责。一年来，我行运行督导检查共发现问题327个，督促整改318个，发现问题整改率为97%，提出整改建议19条，形成各类检查报告31个，违规处罚通报8个。对相关责任人进行了违规积分，积分处罚52人/次，累计积分68分。对个别柜员自办业务以及在支付结算执法检查中严重违规行为并处经济处罚，经济处罚21人/次，累计金额达73500元。 （四）顾全大局，协作配合。我行运行督导员在完成上述基本检查任务的同时，服从和服务于全行大局，先后有2人次参加了省分行对部分二级分行的自助设备运行情况的专项检查、有1人次参加省分行对德阳分行的内控评价、市银监局对财政账户进行风险排查情况的专项检查，“六个”案件高风险排查以及人民银行支付结算执法检查自查等工作，撰写了相关检查报告4个，自查报告6个。 二、检查发现的主要问题 （一）会计要素管理方面 一是个别网点对公结算凭证出售时登记簿摘要栏上未记载购买单位账号或户名等内容。二是个别网点未设置专人负责对公空白重要凭证的出售。如：思源大道分理处5月份三名临柜人员同时保管对外出售的现金支票和转帐支票等，增加了风险点，不利于风险控制。三是个别网点处未设立对公业务凭证出售登记簿。四是个别网点“核算用章”串号使用，个别网点柜员一人掌管2枚“核算用章”。五是个别网点对公业务凭证出售时，柜员未对购买单位经办人员证件进行联网核查。六是部分网点柜员空白重要凭证领用数量过大，超过1周的用量。如：武胜十字街支行1254柜员储蓄存单有277份。七是个别网点对单位提供的加盖有“预留印鉴”用于购买支票的“收费凭证”未认真审核其要素填写内容，有的漏填写购买凭证种类、数量等内容。八是个别网点柜员未认真执行营业前的凭证清点核对制度。 （二）网点负责人及现场管理人员履职方面 主要是个别网点负责人履职不到位。一是个别网点负责人查库时现金清点由柜员通过点钞机代为操作。二是个别网点负责人查库时对未成捆的现金未进行逐张清点，有的网点负责人实行的抽查，有的网点负责人实行的卡把。三是个别网点负责人现金查库时，频率不符合规定。四是个别网点负责人未严格执行按周对空白重要凭证进行检查的规定。 （三）营业网点日间库及ATM现金管理方面 一是个别网点柜员临时离柜未对装有尾零现金、空白重要凭证的抽屉进行加锁管理，同时未锁钱箱，印章未放入抽屉中加锁保管，大机操作画面未签退。如：抽查邻水支行营业室2011年10月5日（柜员2、现金区2通道）10：15－10：19监控录像发现问题：1210柜员十点十五分临时离开营业室，现金、钱箱、印章、空白重要凭证等重要物品放置在抽屉内未加锁管理。二是个别柜员中午交接对现金等清点不认真。三是部分网点柜员钱箱现金券别明细