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教你如何做才算真正的个人投资理财 相关知识： 什么是理财？ 为什么要理财？ 怎样理财？ 什么是理财？ 理财是生财、聚财、用材。 案例：你现在为了买房存有50万，离交房款时间还差三个月，听说现在股市行情很好，大盘一直在涨，因此准备将这笔钱进行股票投资。可取吗？这样算理财吗？不是的，这不是理财！这个人士蠢材！ 为什么要理财？ 平衡现在和未来的收支 提高生活水平 规避风险和灾害 我们这一代人生活在一个三明治时代，上有老下有小，九零后的叛逆早就了我们可能是最后一代奉养父母的人，也有可能是被孩子抛弃的第一代！所以现在就要理财，就要把握好这个时代的平衡！ 怎杨理财？ 理财三要素： →了解个人——现在和未来的生活目标和理想 →了解工具——投资理财渠道和产品的内在特征 →了解环境——社会和经济的环境以及未来的趋势 第一节 个人投资理财概述 一、个人投资理财基础知识 [知识目标] 了解个人理财业务的产生与发展； 掌握投资理财的含义； 理解投资理财的原则； 认识投资理财的风险。 [技能目标] 能够树立正确的个人投资理财理念。 个人投资理财的分类 生活理财：主要是通过帮助客户设计一个将其整个生命周期考虑在内的终身生活及其财务规划，将客户未来的职业选择、子女及自身的教育、购房、保险、医疗、企业年金和养老、遗产和事业继承，以及生活中个人所需面对的各种税收等各方面的事宜进行妥善安排，使客户不断提高生活品质。 投资理财：投资理财是在客户以上生活目标得到满足以后，追求投资于股票、债券、金融衍生工具、黄金、外汇、不动产以及艺术品等各种投资领域的最优回报，加速个人或家庭资产的成长，从而提高生活水平和质量。 个人投资理财的意义 →理财能促进经济目标的实现 →理财是意志力和行动的结合 →理财创造财富，最终导致成功 投资理财的原理 财务独立 控制理财的时间步骤 个人投资理财的原则 →投资总额量入为出 →投资品种多样化 →投资预期注意整体绩效 →避免成本过高 →保持一定的易变现资产 →做好财产组织计划 个人投资的基本理念 →投资收益、价值发现、积极投资与有效市场 →分散风险与集中投资 个人投资理财的风险 一、投资风险的含义 投资收益率的不确定性造成的风险称为投资风险 。 投资风险分为 →股市风险 →债市风险 →信用风险 →流动性风险 →运营风险 投资风险的分类 →根据风险导致的结果分类：纯粹风险和投机风险 →根据可否通过一定手段降低风险：可分散风险和不可分散风险 →根据风险的性质：系统性风险和非系统性风险 个人理财指制定合理利用财务资源、实现顾客个人人生目标的程序。其核心是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标，尤其是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。 如何做才是真正的投资理财未完待续，请支持此文档！欢迎下载！ 本文档有融融网投资理财频道编辑整理，如有雷同，纯属巧合！ 教你如何做才算真正的个人投资理财—— 文章来源：融融网 如何做才算真正的投资理财—— 文章来源：融融网