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一名合格的理财师必须具备七大知识领域 来源：考试吧（E）　2010-7-19　【考试吧：中国教育培训第一门户】　模拟考场 理财 汇丰财富管理,按您所需www.HSBC. 多种贵金属,股票或指数挂钩结构性投资产品及外币定存优惠利率活动热销中理财师培训 山东17地市理财师培训班.首家专业金融培训机构.有青岛,济南,聊城,淄博等多处培..百度推广 　　一名合格的理财师必须具备以下7大知识领域：（1）理财的基础知识；（2）金融资产运用的基础知识；（3）有关人生设计的基础知识；（4）房地产运用的基础知识/（5）风险与保险均衡的理财设计知识；（6）节税理财设计的基础知识；（7）财产及财产转移设计的基础知识等。下面将各个知识领域作一些大致的介绍。 　　一、 有关理财基础知识 　　理财师应该非常明确什么是理财，理财业迅速发展的背景因素有哪些，理财发展的历史及现状等。什么是客户理财目标，它就是在一定期限内，客户给自己设定的一个个人资产的增加预期值，即一定时期的个人理财目标。个人理财目标的分类： 　　（1） 按时间长短分为短期目标（1年左右）、中期目标（3——5年）、长期目标（5年以上）。 　　（2） 按人生过程分为个人单身期目标。开始工作到结婚之前；家庭组成期目标：结婚到生育子女之前；家庭成长期目标：子女出生到子女上学之前；子女教育期目标：子女上学到子女就业之前；家庭成熟期目标：子女就业到子