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个人寿险保全作业手册 （2006版） 客户权益部 二ＯＯ八年四月 目 录 第一章 保全业务相关名词释义 4 第二章 保全业务概述（一般保全规则） 10 第一节 保全业务基本要求及规则 10 一、人员设置与工号管理： 10 二、保全岗位日常工作内容： 10 三、保全业务的控制点及控制要求 11 四、保全作业的一般时效要求： 11 五、保全业务应备文件及申请主体： 12 六、人寿保险变更申请书的填写： 14 七、申请资料提供的说明 14 八、 关于委托代办保全业务的规定 15 九、保全业务申请途径 16 十、保全业务的受理过程： 16 第二节 保全管理制度 18 一、内部变更及保全会签制度 18 二、 保全业务审批管理制度 20 三、检查督导制度 23 第三章 个险保全业务主要项目规则及操作流程 25 第一节 退保类保全业务 25 （一）退保保全业务操作流程 25 （二）生存退保、减保—22 41 （三）死亡退保--23 48 （四）通融退保--27 50 （五）高利率险种退保 80 第二节 变更类保全业务 86 一、变更类保全业务操作流程 86 二、保全变更类项目 91 （一）被保险人信息变更（变更类型11） 93 （二）投保人信息变更（变更类型12） 94 （三）投保人姓名、身份证变更（变更类型13） 97 （四）被保险人姓名