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客户风险评估指标体系需求分析北京科瑞明软件有限公司2013年7月目录一、客户风险评级管理的内涵和意义3二、风险评级管理的原则和方法3三、风险评级管理指标体系设计3四、风险等级评定定量指标3五、客户风险评估指标体系的设计原则3六、客户风险评估指标业务流程图和系统功能3七、参考资料3客户洗钱风险等级管理，既是金融机构落实客户身份识别制度、有效防范客户利用金融机构进行洗钱犯罪活动的有效途径，也是金融机构在反洗钱工作中贯彻“风险为本”的原则要求。随着反洗钱工作的逐步深入和反洗钱监管部门执法监督的持续强化，如何适应反洗钱形势发展需要，探索建立行之有效的客户洗钱风险评估体系，构建客户洗钱风险预警平台，已成为当前反洗钱工作亟待解决的重要课题。一、客户风险评级管理的内涵和意义客户风险评级管理是指金融机构按照客户特性，并结合地域、业务类型、行业特点、客户是否为外国政要等定性或定量指标，对客户进行洗钱风险等级划分，并在持续关注的基础上定期更新调整风险等级，有轻重、有主次地履行反洗钱合规职责，以有效监控和防范潜在的洗钱风险行为。二、风险评级管理的原则和方法金融机构客户风险评级管理应遵循“风险相当、全面性、同一性、动态管理、自主管理、保密”原则，坚持定性分析与定量分析相结合，在持续关注的基础上进行动态调整。风险相当原则：金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施