判断客户财务目标—课后测试.docVIP

课后测试 如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。 ?测试成绩：80.0分。 恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 以下属于客户长期财务目标的是：?√ A??进行储蓄 B??子女教育筹集经费 C??实现投资收益最大化 D??购买自由住宅 正确答案：?C 2. 以下不属于满足对生活期望的目标是：?√ A??有退休保障 B??足够的储蓄 C??拥有自己的房产和汽车 D??有一份高薪的工作 正确答案：?A 3. 针对财务目标内容的具体说法，表述错误的是：?√ A??通过增加收入和控制支出实现客户财富最大化 B??通过一定的理财规划技术控制个人日常开支 C??个人理财师应站在“终生”的视角进行理性的规划 D??实现个人财务安全是个人理财师的终极目标 正确答案：?D 4. 以下不属于个人理财师对客户财务目标分类的影响因素是：?× A??理财规划的服务周期 B??客户的经济地位 C??客户的年龄 D??客户所处的生命周期阶段 正确答案：?B 5. 下列不属于个人理财规划师在帮助客户制定理财规划目标前，需要收集和了解客户的信息是：?× A??了解客户的价值观 B??分析客户的风险偏好 C??分析客户的家庭情况 D??了解客户拟进行财物规划的周期 正确答案：?C 6. 为了确保客户提出的财务目标切实可行，在制定客户财务目标时，理财人员应注意的事项不包括：?√ A??并不是所有客户提出的